emprendimiento










FINESA S.A.
COMPAÑIA DE FINANCIACION ESPECIALIZADA




MANUAL DE CONDUCTA
















En él se contemplan las normas, recomendaciones y principios generales que deben seguir todos los funcionarios de la empresa, para evitar llegar a realizar alguna gestión que tienda a contravenir los principios aquí infundidos, con el pretexto de lograr una metacomercial.

Los principios y procedimientos allí definidos, son de obligatorio cumplimiento para todos los funcionarios.


- FILOSOFIA

Somos miembros de una comunidad a la que debemos la existencia y por ella el respeto a sus principios, buscando mediante nuestro aporte ser punto de apoyo y gestión para un mañana mejor.

El valor de una sociedad no lo determina su riqueza material, sinoque lo integran sus principios, su estilo transparente y ético de hacer negocios, que se reflejen en bien de la comunidad, de quien proviene su subsistencia y en quien radica su razón de ser.


- APLICACION DE LOS PRINCIPIOS Y VALORES ETICOS Y DE NEGOCIOS QUE RIGEN NUESTRA CONDUCTA
El estado y la sociedad hemos entendido qué es el lavado de activos y las consecuencias que trae éste sobre lasociedad y por esto se han dispuesto mecanismos para luchar contra las modalidades delictivas que lo promuevan.
Las empresas deben asumir el compromiso de prevenir, controlar y reportar las conductas relacionadas con estos delitos.

El presente documento tiene como propósito establecer y unificar las políticas y procedimientos que deben ser acatados por todos los funcionarios para impedir, encuanto sea posible, que FINESA sea utilizada como instrumento para el ocultamiento de actividades ilícitas relacionadas con el lavado de activos.


- POLITICAS

Todos los funcionarios vinculados a FINESA deben anteponer a sus metas comerciales, los principios éticos, absteniéndose de realizar cualquier negocio con personas o entidades con las cuales no se puedan aplicar las políticas yprocedimientos de conocimiento del cliente establecidos por la empresa.

- Para la celebración de cualquier operación con FINESA, se deben exigir los requisitos de vinculación dispuestos en el “Manual de SARLAFT “ y procurar que dicha información se mantenga actualizada.

- Se debe hacer la verificación de la información reportada por los clientes y dejar constancia de esta gestión, la fecha,el funcionario que la realizó y el resultado de la misma.

- FINESA no recibe de sus clientes pagos en efectivo. Los recaudos se realizan a través de entidades bancarias vigiladas por la Superintendencia Bancaria.

- Cuando se detecten clientes cuya información no guarde relación con la actividad reportada, y a criterio de la entidad se califique como operación sospechosa, el funcionariodeberá avisar al oficial de cumplimiento, quien deberá analizar la información presentada y definir si amerita enviar el reporte a la Unidad Especial de Información y Análisis Financiero (UIAF) para el control de lavado de activos del Ministerio de Hacienda.

- La “Reserva Bancaria” no se opone a solicitudes de información formuladas por las autoridades.

- Los funcionarios que realicen laborcomercial, serán capacitados constantemente sobre el tema y deberán conocer e identificar cuales son las señales de alerta, cuales son las formas de lavado de dinero más frecuente y en general la normatividad interna y externa que aplique para evitar contribuir con el “lavado de activos”.

- Es deber de los directivos y demás funcionarios de FINESA, colaborar con la justicia, no solo atendiendolos requerimientos expresos de las autoridades, sino colaborando en la lucha contra los delitos, cuando tenga conocimiento de ellos.

- El compromiso de erradicar este problema es de todos, y no solo del gobierno o de algunos funcionarios, ya que en cualquier actividad estamos obligados a conocer al cliente, su entorno y las operaciones que maneja.

- Finesa efectúa la selección de sus...