ENCUESTA PERFIL DE RIESGOS TRABAJO GRUPAL

 

  

                                                                      PROYECTO ALCANZAR
                                                                                               “Hacia la independencia financiera”

 

ENCUESTA DE PERFIL DE RIESGO 
 
En cada pregunta marcar la alternativa que sea la correcta. Favor contestar todas 
 
1. ¿Cuál es su edad actual? 
a. Más de 65 años.  
b.Entre 55 y 65 años.  
c. Entre 45 y 55 años. 
d. Entre 35 y 45 años. 
e. Menos de 35 años. 
 
2. ¿Cuántas personas (distintas a su persona) dependen económicamente de usted? 
a. Más de tres. 
b. Tres. 
c. Dos. 
d. Una. 
e. Ninguna. 
 
3. ¿Qué porcentaje de sus ingresos totales representan sus sueldos o salarios como 
trabajador dependiente? 
a. Más de 80 % 
b. Entre 50 y 80% 
c.Entre 30 % y 50 % 
d. Menos de 30 % 
 
4. De tus ingresos mensuales, ¿Qué porcentaje dedicas a gastos o pagos fijos (aquellos 
no dispensables y que se repiten mes a mes)? 
a. Entre 80% y 100% de los mismos 
b. Entre 60% y 80% 
c. Entre 40% y 60% 
d. Menos de un 40%  
 
5. Considera que su ingreso en los próximos tres a cinco años: 
a. Disminuirá mucho 
b. Disminuirá un poco 
c. Se mantendrá más o menos igual 
d.Crecerá ligeramente 
e. Crecerá bastante 
 
6. ¿Cuenta usted con un fondo para emergencias? (Fondos que le permitiría mantenerse 
sin estar generando ingresos) 
a. No 
b. Sí, me cubriría máximo hasta un mes de mis gastos 
c. Sí, me cubriría máximo hasta tres meses de mis gastos 
d. Sí, me cubriría más de tres meses de mis gastos 
 

 

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7. ¿Qué objetivos tiene respecto a sus ahorros e inversiones?, ¿Cuál de los siguientes 
objetivos se asemeja a los suyos? Califique cada uno de 0 al 5 (“0”  equivale a que no 
tiene ninguna relación con sus objetivos; y “5” significa que calza perfectamente con 
sus objetivos)   
 
Objetivo 
Puntaje Crear fondo de emergencia 
 
Mejorar respaldo de la jubilación 
 
Adquirir una vivienda 
 
Financiar estudios de los hijos 
 
Poder dejar una herencia a mi familia 
 
Incrementar el patrimonio familiar 
 
Adquirir enseres o electrodomésticos 
 
Poder invertir en un negocio 
 
Poder viajar 
 
Adquirir un auto 
 
Poder mejorar su calidad de vida 
 
 
8.Marque en la siguiente tabla aquellos instrumentos de inversión en los que tiene 
alguna experiencia, díganos ¿qué tanto los conoce?  
 
EXPERIENCIA PREVIA O CONOCIMIENTO DEL 
PRODUCTO 
INSTRUMENTO

Ninguno o poca

Regular

Alto

BONOS 
PAPELES COMERCIALES; OPERACIONES DE 
REPORTE
ACCIONES
FONDOS MUTUOS 
FONDOS DE PENSIONES (AFP)
TERRENOS, INMUEBLES
DEPOSITOS A PLAZO O DE AHORRO (BANCOS)
DEPÓSITOS A PLAZO O DE AHORRO (CAJAS 
MUNICIPALES O RURALES)DEPÓSITOS EN COOPERATIVAS
EFECTIVO, CUENTAS DE CHEQUES Y CUENTAS 
DE AHORROS 

 
 
9. ¿Cuál de estas opciones elegiría, en caso tenga la oportunidad de efectuar una 
inversión?  
a. Opción 1: Invertir para conservar el monto invertido (capital) con la menor 
fluctuación del precio o valor de la inversión (volatilidad o riesgo de pérdida). 
 
b.Opción 2: Mantener o defender el capital, buscando rendimientos superiores a los 
productos bancarios tradicionales.  
 
c. Opción 3: Buscar un crecimiento sostenido de lo invertido; aún cuando ello 
signifique enfrentar algunas fluctuaciones del precio o del valor  de la inversión.  
 
d. Opción 4: Buscar un crecimiento sustancial de la inversión en el largo plazo, sin 
importar mayormente fluctuaciones del precio o del valor  de la inversión.  
 

 

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e. Opción 5: Buscar un crecimiento sustancial de la inversión en el corto plazo, sin ...