Ensayo 123
Páginas: 2 (346 palabras)
Publicado: 5 de marzo de 2014
Lo que debe tener un expediente
Les recordamos que ha concluido el año fiscal 2013 y que a finales de febreroo 2014
se realizará la auditoría externa.
En este sentido les recordamos, haceruna revisión exhaustiva de los expedientes, tanto de los créditos que ya cancelaron como los activos y que son parte del periodo fiscal (2013) a ser auditado.
Requisitos impresos que deben estar enel expediente (los que deben estar firmados y sellados):
1. Ficha de Cliente (Formato Manual y Electrónico)
2. Solicitud de crédito (Formato Manual y Electrónico)
3. Plan de inversión
4.Escritura original de la propiedad si la figura legal a utilizar es Hipoteca (una vez otorgado el financiamiento este documento Original se resguarda en Bóveda)
5. Libertad de gravamen vigente de acuerdo ala fecha de solicitud
6. Avalúo rural o urbano, si el monto solicitado excede los 25,000 dólares, el avalúo será realizado por un perito autorizado.
7. Copia de solicitud de cheque, incluso losdesembolsos
8. Flujo de efectivo
9. Formato de garantías prendaría o comercial
10. Foto copia de Cédula cliente y fiador (que sean claras y que sea comprobada su autenticidad)
11. Fichas desupervisión, confirmación de saldos, fichas de asistencia técnica avisos de vencimientos y recordatorios.
12. Informe elaborado por agentes acerca del proyecto a financiar, listado de ganado herrado,observaciones importantes para conocer el seguimiento de la inversión, este último elaborado por el supervisor de crédito.
13. Cartas de Venta (para aquellos casos donde la garantía sea Ganado).
14. En casosde créditos que estén relacionados a una línea de crédito agregar los pagares y una fotocopia de el contrato de línea de crédito.
15. Testimonio de crédito original inscrito, debe estar en elexpediente o en la bóveda. (para aquellos casos donde no haya finalizado el proceso de inscripción se debe incluir el recibo o comprobante de registro)
16.
17. Contrato de pignoración de café, cacao y...
Les recordamos que ha concluido el año fiscal 2013 y que a finales de febreroo 2014
se realizará la auditoría externa.
En este sentido les recordamos, haceruna revisión exhaustiva de los expedientes, tanto de los créditos que ya cancelaron como los activos y que son parte del periodo fiscal (2013) a ser auditado.
Requisitos impresos que deben estar enel expediente (los que deben estar firmados y sellados):
1. Ficha de Cliente (Formato Manual y Electrónico)
2. Solicitud de crédito (Formato Manual y Electrónico)
3. Plan de inversión
4.Escritura original de la propiedad si la figura legal a utilizar es Hipoteca (una vez otorgado el financiamiento este documento Original se resguarda en Bóveda)
5. Libertad de gravamen vigente de acuerdo ala fecha de solicitud
6. Avalúo rural o urbano, si el monto solicitado excede los 25,000 dólares, el avalúo será realizado por un perito autorizado.
7. Copia de solicitud de cheque, incluso losdesembolsos
8. Flujo de efectivo
9. Formato de garantías prendaría o comercial
10. Foto copia de Cédula cliente y fiador (que sean claras y que sea comprobada su autenticidad)
11. Fichas desupervisión, confirmación de saldos, fichas de asistencia técnica avisos de vencimientos y recordatorios.
12. Informe elaborado por agentes acerca del proyecto a financiar, listado de ganado herrado,observaciones importantes para conocer el seguimiento de la inversión, este último elaborado por el supervisor de crédito.
13. Cartas de Venta (para aquellos casos donde la garantía sea Ganado).
14. En casosde créditos que estén relacionados a una línea de crédito agregar los pagares y una fotocopia de el contrato de línea de crédito.
15. Testimonio de crédito original inscrito, debe estar en elexpediente o en la bóveda. (para aquellos casos donde no haya finalizado el proceso de inscripción se debe incluir el recibo o comprobante de registro)
16.
17. Contrato de pignoración de café, cacao y...
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