ENSAYO CAPTACIÓN MASIVA
Páginas: 9 (2104 palabras)
Publicado: 25 de junio de 2013
CAPTACIÓN MASIVA Y HABITUAL DE RECURSOS EN COLOMBIA EN 2008
HUGO HERNANDO AGUIRRE CORRALES
Abogado
Dr. MAURICIO BAQUERO HERRERA
Ph.D. University of London, Queen Mary College
UNIVERSIDAD EXTERNADO DE COLOMBIA
ESPECIALIZACIÓN DE DERECHO COMERCIAL
Bogotá
2009
CONCEPTO DE CAPTACIÓN MASIVA HABITUAL
La captación masivay habitual de recursos en Colombia está tipificada como delito desde el año de 1982. Es así como el Decreto 2920 de 1982 establece en su artículo 20 “Quien capte dineros del público en forma masiva y habitual sin contar con la previa autorización de la autoridad competente…”.
El Decreto 1981 de 1988, en su artículo 1, estableció una descripción de las situaciones fácticas en las que seencuadran los hechos generadores de la captación masiva y habitual de recursos, de la siguiente manera:
“El artículo 1o. del Decreto 3227 de 1982, quedará así:
ARTÍCULO 1o. Para los efectos del Decreto 2920 de 1982 se entiende que una persona natural o jurídica capta dineros del público en forma masiva y habitual en uno cualquiera de los siguientes casos:
1.- Cuando su pasivo para con el públicoestá compuesto por obligaciones con más de veinte (20) personas o por más de cincuenta (50) obligaciones, en cualquiera de los dos casos contraídas directamente o a través de interpuesta persona.
Por pasivo para con el público se entiende el monto de las obligaciones contraídas por haber recibido dinero a título de mutuo o a cualquiera otro en que no se prevea como contraprestación elsuministro de bienes o servicios.
2.- Cuando, conjunta o separadamente, haya celebrado en un período de tres(3) meses consecutivos más de veinte (20) contratos de mandato con el objeto de administrar dineros de sus mandantes bajo la modalidad de libre administración o para invertirlos en títulos o valores a juicio del mandatario, o haya vendido títulos de crédito o de inversión con la obligación parael comprador de transferirle la propiedad de títulos de la misma especie, a la vista o en un plazo convenido, y contra reembolso de un precio.
Para determinar el período de los tres (3) meses a que se refiere el inciso anterior, podrá tenerse como fecha inicial la que corresponda a cualquiera de los contratos de mandato o de las operaciones de venta.
PARÁGRAFO 1. En cualquiera de los casosseñalados debe concurrir además una de las siguientes condiciones:
a). Que el valor total de los dineros recibidos por el conjunto de las operaciones indicadas sobrepase el 50% del patrimonio líquido de aquella persona; o
b). Que las operaciones respectivas hayan sido el resultado de haber realizado ofertas públicas o privadas a personas innominadas, o de haber utilizado cualquier otro sistemacon efectos idénticos o similares.
PARÁGRAFO 2.- No quedarán comprendidos dentro de los cómputos a que se refiere el presente artículo las operaciones realizadas con el cónyuge o los parientes hasta el 4o. grado de consanguinidad, 2o. de afinidad y único civil, o con los socios o asociados que, teniendo previamente esta calidad en la respectiva sociedad o asociación durante un período de seis(6) meses consecutivos, posean individualmente una participación en el capital de la misma sociedad o asociación superior al cinco por ciento (5%) de dicho capital.
Tampoco se computarán las operaciones realizadas con las instituciones financieras definidas por el artículo 24 del Decreto 2920 de 1982".
Según esta figura típica, cualquier particular o institución que preste serviciosfinancieros e incurra en esta conducta, sin autorización previa de, en este caso, la Superintendencia Financiera, incurrirá en este delito, y se tienen dos modalidades a saber 1. la que establece que el público haya entregado recursos sin una clara contraprestación en cuanto al servicio prestado por el particular o la entidad financiera, con unos límites mínimos definidos en cuanto a personas y...
CAPTACIÓN MASIVA Y HABITUAL DE RECURSOS EN COLOMBIA EN 2008
HUGO HERNANDO AGUIRRE CORRALES
Abogado
Dr. MAURICIO BAQUERO HERRERA
Ph.D. University of London, Queen Mary College
UNIVERSIDAD EXTERNADO DE COLOMBIA
ESPECIALIZACIÓN DE DERECHO COMERCIAL
Bogotá
2009
CONCEPTO DE CAPTACIÓN MASIVA HABITUAL
La captación masivay habitual de recursos en Colombia está tipificada como delito desde el año de 1982. Es así como el Decreto 2920 de 1982 establece en su artículo 20 “Quien capte dineros del público en forma masiva y habitual sin contar con la previa autorización de la autoridad competente…”.
El Decreto 1981 de 1988, en su artículo 1, estableció una descripción de las situaciones fácticas en las que seencuadran los hechos generadores de la captación masiva y habitual de recursos, de la siguiente manera:
“El artículo 1o. del Decreto 3227 de 1982, quedará así:
ARTÍCULO 1o. Para los efectos del Decreto 2920 de 1982 se entiende que una persona natural o jurídica capta dineros del público en forma masiva y habitual en uno cualquiera de los siguientes casos:
1.- Cuando su pasivo para con el públicoestá compuesto por obligaciones con más de veinte (20) personas o por más de cincuenta (50) obligaciones, en cualquiera de los dos casos contraídas directamente o a través de interpuesta persona.
Por pasivo para con el público se entiende el monto de las obligaciones contraídas por haber recibido dinero a título de mutuo o a cualquiera otro en que no se prevea como contraprestación elsuministro de bienes o servicios.
2.- Cuando, conjunta o separadamente, haya celebrado en un período de tres(3) meses consecutivos más de veinte (20) contratos de mandato con el objeto de administrar dineros de sus mandantes bajo la modalidad de libre administración o para invertirlos en títulos o valores a juicio del mandatario, o haya vendido títulos de crédito o de inversión con la obligación parael comprador de transferirle la propiedad de títulos de la misma especie, a la vista o en un plazo convenido, y contra reembolso de un precio.
Para determinar el período de los tres (3) meses a que se refiere el inciso anterior, podrá tenerse como fecha inicial la que corresponda a cualquiera de los contratos de mandato o de las operaciones de venta.
PARÁGRAFO 1. En cualquiera de los casosseñalados debe concurrir además una de las siguientes condiciones:
a). Que el valor total de los dineros recibidos por el conjunto de las operaciones indicadas sobrepase el 50% del patrimonio líquido de aquella persona; o
b). Que las operaciones respectivas hayan sido el resultado de haber realizado ofertas públicas o privadas a personas innominadas, o de haber utilizado cualquier otro sistemacon efectos idénticos o similares.
PARÁGRAFO 2.- No quedarán comprendidos dentro de los cómputos a que se refiere el presente artículo las operaciones realizadas con el cónyuge o los parientes hasta el 4o. grado de consanguinidad, 2o. de afinidad y único civil, o con los socios o asociados que, teniendo previamente esta calidad en la respectiva sociedad o asociación durante un período de seis(6) meses consecutivos, posean individualmente una participación en el capital de la misma sociedad o asociación superior al cinco por ciento (5%) de dicho capital.
Tampoco se computarán las operaciones realizadas con las instituciones financieras definidas por el artículo 24 del Decreto 2920 de 1982".
Según esta figura típica, cualquier particular o institución que preste serviciosfinancieros e incurra en esta conducta, sin autorización previa de, en este caso, la Superintendencia Financiera, incurrirá en este delito, y se tienen dos modalidades a saber 1. la que establece que el público haya entregado recursos sin una clara contraprestación en cuanto al servicio prestado por el particular o la entidad financiera, con unos límites mínimos definidos en cuanto a personas y...
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