Ensayo De Lavado De Activos

Ensayo

Nombre: Derkis Vitola Vitola

Programa: prevención de lavado de activos

Sincelejo/sucre

derkisvitola@hotmail.com

LAVADO DE ACTIVO

Esteensayo esta realizado con el fin de dar a conocer mi punto de vista acerca del lavado de activos; ya que de una u otra forma a todas las personas nos compete, pues este se ha convertido en un problemageneralizado que afecta al sistema financiero, a la economía, al gobierno en si al mundo en general. Colombia es uno de los países que más se encuentra afectado por estas operaciones de recursosilícitos; ya que por más de 50 años el incremento del fenómeno del narcotráfico en Colombia, ha crecido progresivamente. El lavado de Activos son todas las acciones para dar apariencia de legalidad arecursos de origen ilícito. En la mayoría de los países del mundo ésta conducta es considerada delito y también se conoce como lavado de dinero, blanqueo de capitales, legitimación de capitales, entreotros.”
De una manera sencilla, se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan origenilícito.
“El dinero y los bienes de procedencia ilícita nunca serán legales, así se hagan muchas transacciones con ellos para ocultar o encubrir su origen. “
En general involucra la ubicación de fondosen el sistema financiero, la estructuración de transacciones para disfrazar el origen, propiedad y ubicación de los fondos, y la integración de los fondos en la sociedad en la forma de bienes quetienen la apariencia de legitimidad. Por ejemplo, el tráfico de drogas, de armas, prostitución, del terrorismo últimamente, entre otras varias. Por lo general, las personas que se dedican a éste negocio,realizan actividades empresariales como negocios lícitos, a los cuales les inyectan estos dineros mal adquiridos, para que puedan circular de manera lícita por el sistema financiero del país. De...