Ensayo Lavado De Dinero

EVAP Grupo 10
Lavado de dinero en México, un punto de vista sociológico.

En nuestro país, al igual de los que conforman la comunidad internacional, paralelamente al desarrollo de los mercados se ha incrementado la comisión del delito de lavado de dinero, tipificado en México bajo el rubro de operaciones con recursos de procedencia ilícita. El auge de este delito se encuentra relacionadoa su vez con la evolución del crimen organizado, por lo que su combate tiene el propósito de debilitar las estructuras financieras y operativas de estas auténticas asociaciones delictivas. Para ello es importante construir la más amplia cooperación multinacional posible así como analizar las causas de fondo que fomentan su comisión dentro del territorio mexicano y en consecuencia, fortalecer lasestructuras político-jurídicas que permiten su adecuada prevención y persecución.
El lavado de dinero es definido como “la actividad encaminada a darle el carácter de legítimos a los bienes producto de la comisión de delitos, los cuales reportan ganancias a sus autores” (Ayala 2008, 18). Es un fenómeno delictivo que afecta los sistemas económicos nacionales e internacionales, al debilitar laintegridad de los mercados financieros y generar la pérdida de control de la política financiera, en el caso de México, el blanqueo (es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales) se realiza a través de un conjunto de actividades muy bastas pero relativamente sencillas de ejecutar: puede consistir enuna simple operación de compra-venta, pasando por la constitución de una herencia o un legado, una donación, un fideicomiso, depósitos bancarios, inversiones, hasta cualquier transacción. Del mismo modo la obtención de recursos ilícitos del crimen organizado no se limita únicamente a la producción, tráfico y venta de narcóticos o estupefacientes, ya que pueden proceder también del contrabando,trata de personas, prostitución, robo, homicidios, evasión fiscal, etc.
No obstante lo anterior, la comunidad internacional coincide en que el mayor volumen de blanqueo de activos se realiza empleando los mecanismos y prácticas propias de las instituciones que integran el sistema financiero mundial; es decir los productos del comercio ilícito pueden pasar por lícitos y reproducirse eficazmente bajolas mismas reglas con las cuales se desarrolla el comercio internacional, ya que el libre mercado consiste en el libre tránsito de mercancías y capitales. De este modo políticas globales que se habían instituido para favorecer el libre mercado desde la perspectiva neoliberal tales como la abolición de sistemas gubernamentales para el control de cambio de divisas, la apertura a la inversiónextranjera de mayores mercados locales de capitales en el cual los gobiernos emiten bonos y las empresas acciones, la competencia internacional basada en ventajas para atraer inversiones al interior de los países, con la consecuente agentes de bolsa, casas de cambio y otros intermediarios, y la rápida adopción de las tecnologías de la información por parte del sector financiero , que han permitidoaumenta el volumen de operaciones financieras de un país a otro casi instantáneamente (Naím 2006, 173), constituyen acciones que han fomentado en demasía el incremento de prácticas tendientes al lavado de dinero. Que dilema para los defensores de la desregulación: tener que normar el sistema operativo de la economía mundial (sector financiero) no porque genere desigualdades sociales profundas, sinoporque favorece la comisón de un delito que a su vez fortalece la comisión de otros a escala global.
En este escenario, la participación de las instituciones financieras en el blanqueo tal vez no sea dolora, pero sí es significativa. Algunos observadores señalan que tan sólo en el 2005 se estimaba que las operaciones de lavado de dinero realizadas a través de ellas representaban entre el 2 y 5 por...