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SARLAFT

GUIA PARA LA PREVENCION Y EL CONTROL DE LOS DELITOS DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO

Este documento hace parte del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado deActivos y Financiación del Terrorismo, el cual modifica y reemplaza a partir del 01 de julio de 2008, en su totalidad, el anterior Sistema Integral para la Prevención y el Control del Lavado de ActivosSIPLA.

Tabla de contenido

INTRODUCCIÓN 3
QUE ES EL SARLAFT? 4
QUE ES LAVADO DE ACTIVOS? 5
CUALES SON LAS ETAPAS DEL LAVADO DE ACTIVOS? 5
QUE ES FINANCIACION DEL TERRORISMO? 6
CUAL ES LADIFERENCIA ENTRE EL LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACION DEL TERRORISMO? 6
QUE DELITOS CONLLEVA EL LAVADO DE ACTIVOS O LA FINANCIACION DEL TERRORISMO? 6
COMO HACER PARA PREVENIR QUE NUESTRA EMPRESA SEAUTILIZADA PARA LAVADO DE ACTIVOS Y/O FINANCIACION DEL TERRORISMO? 7
QUIENES SON LOS ENCARGADOS DE EVALUAR Y SUPERVISAR EL SARLAFT? 11
QUE PASA SI NO CUMPLIMOS CON LA NOMATIVIDAD DEL SARLAFT? 12
QUEOCURRE ENTONCES SI LOS CONTROLES FALLAN, Y SE VINCULA UN CLIENTE CON OPERACIONES DE LA/FT? 12
CUAL ES MI PAPEL COMO FUNCIONARIO ACTIVO EN LA PREVENCION DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS O DEFINANCIACION DEL TERRORISMO? 13
ANEXO A LA GUÍA PARA LA PREVENCION Y EL CONTROL DE LOS DELITOS DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO 15

INTRODUCCIÓN

El lavado de activos y la financiacióndel terrorismo representan una gran amenaza para la estabilidad de los sistemas financieros y la integridad de los mercados a nivel mundial. De allí la importancia del papel que deben ejercer losorganismos de vigilancia y control, así como las entidades reguladas en la implementación de un sistema de administración de riesgos (SARLAFT) el cual permita IDENTIFICAR, CONTROLAR Y PREVENIR que dentrode su objeto social, las compañías puedan ser utilizadas como instrumento para ocultar, manejar, invertir o aprovechar en cualquier forma dineros o bienes provenientes de actividades delictivas...