Ensayo Scotti Banck

Política de Asunción de Riesgos
Dentro de las políticas adoptadas se puede evidenciar que se desarrollaron en varios frentes, el tecnológico, legal y de control.

Tecnológico:
La coyunturaorganizacional permitió realizar un procedimiento en el cual se diera un cambio en las plataformas tecnológicas, políticas y procedimientos y controles, aprovechando la experiencia de Scotiabank referenteal tema de riesgos para el cumplimiento de objetivos organizacionales.

Legal:

Se definió un proceso de constante revisión de la normatividad local aplicable a la organización para no afectar laoperatividad del negocio.

Control:

Respecto a estas políticas la adopción de nuevos estándares aportados por la casa matriz relacionados con la gestión de los riesgos de liquidez, mercado,crédito, así mismo se definió adoptar un enfoque prudencial y el aportado por la casa matriz que se define en una marcada estrategia de cautela a la hora de asumir riesgos, estrategia propia de losbancos canadienses.

Políticas para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo

* Adopción del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de laFinanciación del Terrorismo (SARLAFT).

* Monitorear permanentemente las transacciones de los clientes a través de sistemas con que cuenta el Banco (Allied y BSA Prime).

* Conocimiento delCliente por medio de identificación y verificación de la identidad de los representantes legales, miembros de junta, accionistas y últimos beneficiarios.

* Colaboración con las autoridades entemas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo así como un activa participación en charlas y foros

* Capacitación a los funcionarios del Banco sobre la prevención dellavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Políticas de Seguridad de la Información

* Implementación de mecanismos de autenticación fuerte para la página web
* Identificar...