ensayo

SISTEMA FINANCIERO:
Es el conjunto de instituciones o intermediarios financieros, relacionados entre si directa ó indirectamente, que recogen el ahorro transitoriamente ocioso y se lo ofrecen a los demandantes de crédito.
SISTEMA BANCARIO:
Es un conjunto de instituciones que permiten el desarrollo de todas aquellas transacciones entre personas, empresas y organizaciones que impliquen el usode dinero. Dentro del sistema bancario podemos distinguir entre banca pública y banca privada que, a su vez, puede ser comercial, industrial o de negocios y mixta. La banca privada comercial se ocupa sobre todo de facilitar créditos a individuos privados. La industrial o de negocios invierte sus activos en empresas industriales, adquiriéndolas y dirigiéndolas. La banca privada mixta combina ambostipos de actividades. En el siglo XIX fueron muy comunes los bancos industriales, aunque éstos han ido perdiendo fuerza a lo largo del siglo XX en favor de la banca mixta. Dentro de la banca pública debemos destacar, en primer lugar, el banco emisor o banco central, que tiene el monopolio de emisión de dinero y suele pertenecer al Estado.
MARCO LEGAL DEL SISTEMA MONETARIO NACIONAL:
Estácompuesto por:
1.- Ley de Bancos y Otras instituciones Financieras:
Está ley define y regula el funcionamiento de los bancos y demás instituciones financieras que tienen su asiento principal en el país, sin menoscabo de que puedan tener representaciones en el extranjero. En el art. 2 establece las siguientes atribuciones sobre:
Estudiar las condiciones bancarias y económicas del país enviarinformación con sus conclusiones y recomendaciones a la superintendencia de bancos y al banco central de Venezuela.
Responder las consultas que le haga la superintendencia de banco y el banco central de Venezuela.
Estudiar, coordinar y mejorar las prácticas bancarias y velar por su observación.
Estudiar para su cabal ejecución, las disposiciones y medidas que dicten el ejecutivo nacional.
Art.235.Le proporciona una mayor autonomía a la superintendencia de banco (SUDEBAN), ya que le proporciona autonomía y competencia de promulgar normas para su mejor funcionamiento.
2.- Banco Central de Venezuela.
Art. 122. Los bancos y demás instituciones financieras que infrinjan las resoluciones del Banco Central de Venezuela, en materia de tasas de interés serán sancionados con el (1%), de sucapital pagado y reservas, ó con (0,5%), por no suministrar oportunamente los informes sobre su estado financiero o cualquiera de sus operaciones, y su se llegara a demostrar la falsedad de la información, pueden ser sancionados hasta por un (1%) adicional.
Art. 124. Quienes, sin el cumplimiento de las regulaciones dictadas por el Banco Central de Venezuela, realicen operaciones de importación ocomercio de moneda venezolana o extranjera de curso legal en sus respectivos países serán sancionados con multas equivalentes al valor respectivo de la operación realizada. El dinero objeto de dicha ilicitud serán decomisadas.
3.-Constitución de la República Bolivariana de Venezuela.
Art. 318. Las competencias monetarias del poder nacional serán ejercidas de manera exclusiva y obligatoria porel Banco Central de Venezuela, su objeto fundamental es lograr la estabilidad de precios y preservar el valor interno y externo de la unidad monetaria. BCV ejercerá sus funciones en coordinación con la política económica general.
Art.319. El Banco Central de Venezuela se regirá por el principio de responsabilidad pública, a cuyo efecto rendirá cuenta de las actuaciones, metas y resultadosde sus políticas ante la asamblea Nacional.
3.- Ley de Psicotrópicos.
Art. 4. El que depositare, convirtiere o transfiere fondos, bienes o derechos relacionados que procedan directa o indirectamente de actividades delictivas, para ocultar o encubrir su origen ilícito, o ayudar a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos a quien haya participado en la Comisión de dichas actividades...