Ensayo

LAVADO DE ACTIVOS

PRESENTADO POR:
STEFANNY PAOLA CABARCAS ATENCIA

COMPETENCIA:
PREVENCION AL LAVADO DE ACTIVOS

CIUDAD:
SOLEDAD – ATLANTICO

CORREO ELECTRONICO:
VALENTINAANDREA_TARA0110@HOTMAIL.COM

PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS
Es algo real que el lavado de activos es un problema global que afecta al sistema financiero, generando la posibilidad que este mismo pueda serutilizado por dicho fin, sin su conocimiento ni consentimiento lo cual representa un riesgo ya que se vuelven vulnerables.
El lavado de activos es un acto ilícito y delictivo que ha sido visto de diferentes formas según sus características, se puede decir que es el proceso en el cual los delincuentes buscan convertir el dinero ilícito en legal mediante los activos lisitos. Con el tiempo se hademostrado que el lavado de activos no solo se realiza con el dinero, si no con instrumentos negociables como son: Dólares, otras monedas, inmuebles, metales preciosos, joyas, obras de arte, vehículos, maquinarias entre otros.
Por lo general el delincuente trata de demostrar ser el cliente ideal para el banco y así poder hacer su ilícito dentro de las entidades financieras, normalmente la personarepresentante tiende a ser un experto en materia de finanzas, para lograr confundir el verdadero origen de los bienes que van a ser utilizados en el lavado de activos, para esto crean empresas ficticias o de papel, adquieren empresas licitas con problemas económicos, tienen cuentas en varias entidades financieras y buscan mezclar el dinero sucio con actividades legalmente licitas.
Con latecnología se ha hecho mucho mas fácil las actividades ilícitas que dan pie al lavado de activos, los delincuentes también buscan tener sus movimientos financieros en diferentes países, los cuales en sus normas permiten y facilitan estas faltas ya que estos manejan las discreción internacional.
Según el GAFI las etapas del lavado de activos son:
* Colocación de los bienes o del dinero enefectivo, que consiste en la recepción física de los bienes de cualquier característica o de dinero y como consecuencias se dan las actividades ilícitas, el paso más difícil suele ser la colocación de dinero en las entidades financieras.
* Fraccionamiento o transformación, consiste en la inmersión del dinero físico o bienes en la economía legal o en una entidad financiera, el dinero colocado en laeconomía legal o en las entidades financieras suelen ser movidos infinidades de veces en diferentes operaciones, el delincuente trata de dejar una larga estela de documentos para dificultar que las autoridades den con el fraude con facilidad.
* El dinero lavado regresa a la economía o al sistema financiero, ahora como “dinero legitimo”, ya sea por medio de importaciones, exportaciones degrandes sumas, interés sobre préstamos, todos anteriormente mencionados ilícitos.
Las practicas mas usadas para el lavado de activos son: Complicidad de un empleado de la entidad financiera o de la organización; compañías fachadas; las compañías de papel; creación de fideicomisos; compra de bienes; ventas fraudulentas de bienes inmuebles entre otros. Todo esto nos traen consecuencias comoson las sociales, políticas, económicas, para las entidades financieras y para los empleados e internacionales quienes tienen como actos, distorsiona las decisiones comerciales aumentando el riesgo de quiebra bancaria, quita el control del gobierno de la política económica, vulnerando así a todo un país ya que la nación se expone a ser debilitada y vulnerable y haciéndose ver poca atractiva parainversionistas extranjeros, se eleva la inflación y el costo de vida, también encontramos la competencia desleal dejando en quiebra a los empresarios que trabajan honestamente así también se afectan el precio de las divisas, perdida fiscal en los gobiernos, ya que estas actividades no pagan impuestos y se crea un desequilibrio económico.
Para prevenir y controlar el lavado de activos, las...