ensayos
Páginas: 17 (4088 palabras)
Publicado: 1 de junio de 2013
LEY DE CREACIÓN DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y DE OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS
Ley No. 125 y 268
El Presidente de la República de Nicaragua
Hace saber al pueblo Nicaragüense que:
La Asamblea Nacional de la República de Nicaragua
En uso de sus facultades,
Ha Dictado
La siguiente
Ley de Creación de la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones FinancierasObjeto de la Ley
Arto. 1 Créase la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras, que en adelante se denominará simplemente “La Superintendencia”, como un organismo del Estado con autonomía funcional y con domicilio en la ciudad de Managua.
Arto. 2 La Superintendencia tiene a su cargo autorizar, supervisar, vigilar y fiscalizar el funcionamiento de todos los bancos,sucursales y agencias bancarias que operen en el país, ya sean entidades estatales y privadas, nacionales o extranjeras, que se dediquen habitualmente en forma directa o indirecta a actividades de intermediación entre la oferta y la demanda de recursos financieros o a la prestación de otros servicios bancarios. También a los almacenes generales de depósito, las bolsas de valores y otrasinstituciones semejantes que operen con bienes y dinero del público previamente calificadas como tales por la Superintendencia.
La Superintendencia además supervisa, vigila y fiscaliza a las instituciones de Seguros y Reaseguros y al Banco Central de Nicaragua.
Atribuciones
Arto. 3 Para el cumplimiento de sus fines, la Superintendencia tendrá las siguientes atribuciones:
1) Resolver lassolicitudes presentadas por personas naturales y jurídicas, nacionales o extranjeras para abrir y poner en operación nuevos bancos, sucursales y agencias bancarias y demás instituciones a que se refiere el artículo anterior.
2) Fiscalizar el funcionamiento de todas las entidades bajo su ámbito de acción.
3) Hacer cumplir las leyes especiales y generales y las normas reglamentarias que rijan parala constitución, transformación y disolución de las instituciones dejando a su vigilancia, control y fiscalización.
4) Decretar y practicar la intervención de cualquier banco o entidad financiera bajo fiscalización.
5) Hacer cumplir las disposiciones a que las entidades fiscalizadas estén obligadas conforme a la presente Ley y, en particular, las normas de política monetaria crediticia ycambiaria dictadas por el Banco Central de Nicaragua e imponer sanciones por el incumplimiento.
6) Hacer del conocimiento público las entidades sometidas a su fiscalización de acuerdo con el artículo 2 de esta Ley.
7) Requerir de los bancos y demás instituciones fiscalizadas los informes que necesite para el cumplimiento de sus funciones.
8) Inspeccionar regularmente las instituciones quele corresponda vigilar y realizar arqueos y otras verificaciones convenientes por medio del personal de la Superintendencia o el debidamente contratado para tal efecto. Estas inspecciones, arqueos y verificaciones deberán realizarse por lo menos una vez al año sin previo aviso a las instituciones a inspeccionar.
9) Una vez que los bancos estatales o privados presenten la integración de susJuntas Directivas así como los nombramientos de los cargos de rangos, gerenciales y de auditoría interna, La Superintendencia podrá objetarlos si existieran elementos de juicio suficientes para no ser aceptado como persona idónea atendiendo criterios de honestidad y competencia profesional. Así mismo la Superintendencia podrá ordenar la destitución de los Directores y Funcionarios de las institucionessometidas a su competencia, por irregularidades cometidas en el ejercicio de sus funciones de conformidad con esta Ley y su Reglamento, todo sin perjuicio de las responsabilidades civiles o penales que correspondan.
Se exceptúan de esta disposición los funcionarios del Banco Central y del Instituto Nicaragüense de Seguros y Reaseguros cuyos nombramientos se rigen por las legislaciones...
Ley No. 125 y 268
El Presidente de la República de Nicaragua
Hace saber al pueblo Nicaragüense que:
La Asamblea Nacional de la República de Nicaragua
En uso de sus facultades,
Ha Dictado
La siguiente
Ley de Creación de la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones FinancierasObjeto de la Ley
Arto. 1 Créase la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras, que en adelante se denominará simplemente “La Superintendencia”, como un organismo del Estado con autonomía funcional y con domicilio en la ciudad de Managua.
Arto. 2 La Superintendencia tiene a su cargo autorizar, supervisar, vigilar y fiscalizar el funcionamiento de todos los bancos,sucursales y agencias bancarias que operen en el país, ya sean entidades estatales y privadas, nacionales o extranjeras, que se dediquen habitualmente en forma directa o indirecta a actividades de intermediación entre la oferta y la demanda de recursos financieros o a la prestación de otros servicios bancarios. También a los almacenes generales de depósito, las bolsas de valores y otrasinstituciones semejantes que operen con bienes y dinero del público previamente calificadas como tales por la Superintendencia.
La Superintendencia además supervisa, vigila y fiscaliza a las instituciones de Seguros y Reaseguros y al Banco Central de Nicaragua.
Atribuciones
Arto. 3 Para el cumplimiento de sus fines, la Superintendencia tendrá las siguientes atribuciones:
1) Resolver lassolicitudes presentadas por personas naturales y jurídicas, nacionales o extranjeras para abrir y poner en operación nuevos bancos, sucursales y agencias bancarias y demás instituciones a que se refiere el artículo anterior.
2) Fiscalizar el funcionamiento de todas las entidades bajo su ámbito de acción.
3) Hacer cumplir las leyes especiales y generales y las normas reglamentarias que rijan parala constitución, transformación y disolución de las instituciones dejando a su vigilancia, control y fiscalización.
4) Decretar y practicar la intervención de cualquier banco o entidad financiera bajo fiscalización.
5) Hacer cumplir las disposiciones a que las entidades fiscalizadas estén obligadas conforme a la presente Ley y, en particular, las normas de política monetaria crediticia ycambiaria dictadas por el Banco Central de Nicaragua e imponer sanciones por el incumplimiento.
6) Hacer del conocimiento público las entidades sometidas a su fiscalización de acuerdo con el artículo 2 de esta Ley.
7) Requerir de los bancos y demás instituciones fiscalizadas los informes que necesite para el cumplimiento de sus funciones.
8) Inspeccionar regularmente las instituciones quele corresponda vigilar y realizar arqueos y otras verificaciones convenientes por medio del personal de la Superintendencia o el debidamente contratado para tal efecto. Estas inspecciones, arqueos y verificaciones deberán realizarse por lo menos una vez al año sin previo aviso a las instituciones a inspeccionar.
9) Una vez que los bancos estatales o privados presenten la integración de susJuntas Directivas así como los nombramientos de los cargos de rangos, gerenciales y de auditoría interna, La Superintendencia podrá objetarlos si existieran elementos de juicio suficientes para no ser aceptado como persona idónea atendiendo criterios de honestidad y competencia profesional. Así mismo la Superintendencia podrá ordenar la destitución de los Directores y Funcionarios de las institucionessometidas a su competencia, por irregularidades cometidas en el ejercicio de sus funciones de conformidad con esta Ley y su Reglamento, todo sin perjuicio de las responsabilidades civiles o penales que correspondan.
Se exceptúan de esta disposición los funcionarios del Banco Central y del Instituto Nicaragüense de Seguros y Reaseguros cuyos nombramientos se rigen por las legislaciones...
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