Entidades financieras

Lectura complementaria
© Sena Virtual Distrito Capital 2006

La Penalización de los Delitos Financieros y Bursátiles
Nueva regulación sobre lavado de activos*
Los principales aspectos de la regulación bancaria para la prevención del lavado de activos Cambios en la regulación

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La Penalización De Los Delitos Financieros YBursátiles
Nueva regulación sobre lavado de activos*
María Teresa Balen Valenzuela
Superintendente Delegada para Entidades Administradoras de Pensiones y Cesantías - Superintendencia Bancaria. La presentación que haremos hoy corresponde, en esencia, a la ponencia que tuve oportunidad de exponer, en octubre, durante el Primer Congreso Panamericano de Control y Previsión del Lavado de Activos,celebrado en Cartagena. Todos los aquí presentes que hemos trabajado de manera directa o indirecta en el tema, sabemos de sobra que la estabilidad mundial está amenazada por las organizaciones criminales. Sabemos también que la dimensión del conflicto abarca aspectos muy complejos, que en muchos casos, como el de Colombia, afectan la estabilidad de la economía y han traído tremendas consecuencias en elcampo social. Aunque existen muchas personas que de manera testaruda se niegan a admitir, desde un punto de vista eminentemente económico, el lavado se ha convertido en uno de los principales problemas que afectan los mercados financieros del mundo. La notoria expansión de este fenómeno, generada inicialmente por las organizaciones del narcotráfico, y más tarde ya aceptada y agravada por lasorganizaciones terroristas, refleja un desarrollo tal de las actividades delictivas, que éstas se han convertido en empresas globalizadas. Este fenómeno revela el lado oscuro de la economía mundial y del desarrollo social y los que estamos metidos en el campo del mundo de lo económico, queremos no ver ese lado oscuro de la economía, pero tenemos que tener

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claro que los empresarios criminales son maestros en el arte de explotar, para su propio beneficio, los mercados mundiales; aprovechando la falta de armonización de las políticas de prevención y control que existen entre los diferentes países. Por esto, tal vez, el ingrediente más importante de la solución para encontrar una estrategia mundial que ataque eficazmente el problema,debe basarse en un mecanismo que minimice las diferencias y los vacíos regulatorios, y unos mecanismos que hagan bastante expeditos el intercambio no sólo de pruebas sino de los mismos criminales. Sin embargo, barreras que suponen conceptos y realidades tales como soberanía nacional, legislación interna, impiden una acción automática de las acciones que serían deseables. A pesar de todo esto, larespuesta internacional al problema ha resultado una cooperación que, aunque aún es incipiente, no tiene precedentes en materia criminal. Esto es un hecho para resaltar. Desde el punto de vista penal, hace diez años, cuando explotó el tema del lavado de activos, se comenzó a desarrollar todas las políticas y los procesos por parte de las diferentes entidades de los estados y los tratadosrespectivos, para que los criminales dejaran de tener lo que se dice un lugar seguro en el mundo donde no los puedan encontrar. Por fortuna cada vez esos lugares son menores. Ante la amenaza económica, política y social que significa para Colombia el lavado, sus fuentes y la corrupción que produce, el país ha desarrollado marcos normativos institucionales que se ajustan a las particularidades de losdelitos que lo generan, así como a los requerimientos de la comunidad internacional. Sin embargo, aunque ha habido un enorme esfuerzo para combatir el lavado, en la mayoría de los casos estos esfuerzos se siguen concentrando en el sistema financiero, dejando de un lado los otros mecanismos y otras áreas de la economía que están poco reguladas. El problema es que estos criminales y las personas que se...