ENTRENAMIENTO

Nombre DAVID EDUARDO LEON



Evidencia 3




INTRODUCCION



El supervisor bancario y las normas internas propias de las entidades Manual de Prevención deben definir la categoría que tienen las diferentes personas con las cuales el sujeto obligado realiza transacciones.
En términos generales, se distinguen dos grandes categorías de personas: clientes y usuarios. Esta distinciónresponde a la necesidad de ejercer diferente tipo de controles, según la posibilidad real y jurídica que tienen los sujetos obligados de conocer a la persona a la cual se le presta el servicio. Es importante anotar que para ciertas legislaciones, no existe esta división o categorización. Esta división ha sido más el resultado de la experiencia de algunos supervisores bancarios y entidadesfinancieras al dar una aplicación práctica a la política de "conozca a su cliente".























1. Comente brevemente en qué consisten los 3 requisitos que las entidades financieras deben cumplir para Velar por la prevención del lavado de activos.
Respuesta//
- Sistema Integral para la Prevención de Lavado de Activos (SIPLA).

a) La prevención y control dellavado de activos se extiende a la realización de operaciones y actividades correspondientes al desarrollo de su objeto social, sean éstas documentarias, electrónicas, en efectivo o desarrolladas en cualquier otra forma; se trate de operaciones en moneda legal o extranjera.
b) Es deber de las entidades, sus órganos de administración y de control, su oficial de cumplimiento y demás funcionarios,asegurar el cumplimiento de las normas encaminadas a prevenir y controlar el lavado, particularmente las contenidas en los artículos 102 a 105 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero con el propósito no sólo de contribuir a la realización de los fines del Estado y de cumplir la Ley, sino de proteger la imagen y la reputación nacional e internacional de las mismas.
c) Cuando las entidadesrealicen operaciones de compra o venta de valores con personas distintas a las vigiladas por la Superintendencia Bancaria o la Superintendencia de Valores, deberán identificar al comprador o al vendedor y la actividad económica del mismo.
d) El lavado involucra activos de origen ilícito, es decir, aquellos que provienen de cualquiera de los delitos consagrados como tales en las normas penales.

2.Elabore un código de conducta con al menos 8 aspectos relevantes.
Respuesta//
PROBIDAD.- Los empleados deben actuar con rectitud y honradez, procurando satisfacer el interés general y desechando todo provecho o ventaja personal obtenido por sí o por interpósita persona. Deben desempeñar sus tareas con independencia de sus propios intereses y de presiones externas.
Deben mantener una conductaética y profesional y desempeñar sus tareas en forma diligente con la más alta competencia y compromiso con la excelencia.
PRUDENCIA.-   Deben actuar con la diligencia de unos buenos administradores. No pueden divulgar información confidencial de la empresa, sus clientes o empleados. Deberán abstenerse de desempeñar cualquier actividad que implique conflicto con los objetivos de la empresa, asícomo hacer uso en beneficio propio o de terceros de la información privilegiada que obtengan como resultado de sus labores.
VERACIDAD.- En sus relaciones con los clientes los empleados deberán conducirse ajustándose a la verdad, particularmente, tratándose de la información que proporcionen a la clientela sobre los productos y servicios que la institución ofrece sin ocultar sus riesgos, comisionesy otros costos.
La información que se facilite debe ser siempre veraz y exacta.
CONFIDENCIALIDAD.-  Se deben abstener de proporcionar información de las operaciones realizadas por los clientes a personas ajenas a la institución distintas del mismo cliente.
RESPONSABILIDAD.-  Cada persona es responsable de sus acciones y se deberá actuar como buenos ciudadanos, cumpliendo la ley y cuidando...