erer

DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS
“En el delito es necesario, de un lado, que el sujeto activo desarrolle cualquiera de las conductas enunciadas en la norma, materializando la acción y, de otro, que exista una conducta punible antecesora, generadora de los recursos que se pretende encubrir.
“1. Conducta
“Tenemos que en el caso sub examine se dio apariencia de legalidad o legalizaron bienes de origenilícito a través de la operación ‘ARBITRAJE DE DIVISAS’.
“En efecto, durante esta instrucción se probó la inversión de una considerable suma de dinero representada en dólares, divisas que fueron transportadas hacia el exterior y posteriormente ingresadas al torrente financiero de nuestro país a través de los cajeros automáticos de la red SERVIBANCA.
“Con esta conducta se legalizaron cuantiososrecursos cuyo origen se infiere espurio, considerando los indicios que sobre tal circunstancia se expondrán en esta providencia.
(...)
El ente investigador guardando coherencia argumentativa más adelante expresó:
“2. Sobre el particular debe aclarar este Despacho, que no se debate en esta investigación la legalidad o no de la operación cambiaria denominada ‘arbitraje internacional de divisas’Sin embargo, las múltiples irregularidades que rodearon las operaciones de arbitraje desarrollados por los investigados conducen a afirmar que este negocio fue utilizado para el lavado de activos.
(...)
“De acuerdo al conocimiento del perito del Banco de la República, autoridad cambiaria colombiana, la operación de arbitraje desplegada por los aquí investigados al haberse hecho a favor deterceros sin mediar la participación de un intermediario del mercado cambiario, constituye una infracción cambiaria, pues el señor MAURICIO NIÑO y JULIO HEREDIA efectuaron la operación de arbitraje con dineros suyos y de terceros, recogiendo entre sus familiares y amigos una suma representada en dólares y pesos que fue consignada en el exterior para ser retirada en cajeros electrónicos en pesoscolombianos obteniendo una utilidad resultante de la diferencia de las tasas de cambio, la que cada cuatro movimientos era repartida entre los terceros inversionistas.
“Ahora bien, comparte esta Delegada que la infracción cambiaria es una medida que conlleva una sanción eminentemente administrativa, lo que genera el pago de unas multas de carácter pecuniario, sin embargo esta circunstancia se consideracomo un hecho probado del que se infiere una vez más la naturaleza ilícita de la operación de arbitraje investigada.
Captación Masiva y Habitual
Concepto 200202222-1 del 10 de mayo de 2002
Síntesis: Control y vigilancia por la Superintendencia Bancaria. Relación íntima o nexo causal entre captación y colocación.
[§ 009] «(…) Consulta cuáles son los requisitos que debe cumplir para captarrecursos a través de la sociedad (…) y si se requiere de alguna autorización, por parte de este Ente, para realizar algunas de las actividades descritas en el objeto social para que la empresa no incurra en delito.
En primer término es oportuno señalar que las actividades financiera, bursátil, aseguradora y cualquiera otra relacionada con el manejo, aprovechamiento e inversión de los recursos delpúblico, según preceptos constitucionales, son de interés público y sólo pueden ser realizadas previa autorización del Estado. De tal forma, le compete a la Superintendencia Bancaria como organismo técnico de carácter administrativo evitar que personas no autorizadas conforme a la ley ejerzan actividades exclusivas de las entidades vigiladas y supervisar de manera integral las operaciones de lasinstituciones sometidas a su control con el fin de velar por el cumplimiento de las normas que las regulen, asegurando la confianza en el sistema.
Bajo este contexto se precisa que la intermediación financiera es una actividad propia de las entidades vigiladas por este Organismo y se entiende como la captación profesional de recursos del público mediante operaciones pasivas (recepción de dineros), y...