Esquema Ponzi


Fraude Piramidal

Dentro de las finanzas existen muchos tipos de fraudes, uno de ellos es el llamado fraude piramidal o esquema de Ponzi el cual tuvo sus orígenes en los años 20 por Carlo Ponzi,y ha estado vigente hasta la fecha y en un gran numero de países.

El Fraude que realizo Ponzi consistió en que los cupones que recibía internacionalmente los podía vender en Estados Unidos a unprecio mas alto y ganar mas por el tipo de cambio, hizo que se esparciera la voz para que muchos quisieran apoyarlo, lo cual le salio a la perfección. El negocio ya estaba en marcha y funcionaba bienpero no era porque Ponzi estuviera comprando los cupones sino porque pagaba ganancias hasta de el doble del capital invertido y esto lo hacia usando el capital de los nuevos inversores.
La empresaempezó a crecer por lo que Ponzi contrato agentes a los cuales les pagaba comisiones por cada entrada de capital que recibiera la empresa ya que con estas entradas el día a día se iba haciendo mas rico, yasí siguió hasta que las autoridades se dieron cuenta, pero esto no quedo solo ahí ya que en la actualidad estos fraudes siguen existiendo.
El fraude piramidal consiste en un creador de la empresa,el cual por lo genera es una persona de experiencia el cual invita a sus amigos y conocidos para que inviertan en su empresa, dándoles remuneraciones superiores a lo que podrían obtener en u bancoconvencional, pero el problema de esto es que la empresa no realiza ninguna actividad que le de las ganancias para dar este tipo de remuneraciones sino que con el dinero que paguen los últimosinversionistas se les paga a los primeros, de tal manera que siempre deben de existir nuevos clientes o inversionistas porque si no los hay no se podrá dar lo prometido y la empresa colapsara y muchos de losclientes o inversores se verán afectados ya que la empresa desaparecerá si pagarles ninguna remuneración y llevándose el capital que habían invertido.
Existen muchas características para detectar...