Estafas bancarias
Páginas: 58 (14442 palabras)
Publicado: 5 de abril de 2011
INTRODUCCION
El Mundo Financiero tiene ciertas características propias, una de ella es la necesidad de generar ganancias para poder cumplir con el mantenimiento de su estructura. Una de ella es la generada por el servicio de tarjetas de crédito, ya que la gran mayoría de la población mantiene sus relaciones bancarias a través de este instrumento.
Sin embargo, estas ganancias suelen serafectadas por un factor un tanto impredecible, tal como es el fraude, que no es más que una acción ilegitima que afecta directamente a la banca a nivel mundial.
Cabe destacar que las instituciones bancarias no son las únicas afectadas, también las compañías aseguradoras ya que en la mayoría de los casos, asumen la responsabilidad total de estos fraudes, y por ultimo tenemos a los tarjetahabientes quienes se ven afectados por el tiempo que tienen que dedicar a solventar el problema y cubrir los costos que tal inversión de tiempo ocasiona.
Con el pasar de los años estos fraudes se han venido incrementando de manera acelerada en Venezuela, obligando a la banca nacional a fortalecer las medidas de seguridad para el uso de la tarjeta de crédito. Estas medidas tienden a ocasionarmolestias a los clientes por consiguiente ponen en peligro las relaciones financieras con los mismos.
Esta investigación está orientada hacia una perspectiva financiera mostrando las características del fraude con tarjeta de crédito del Banco Provincial y su influencia en el mismo.
El Objetivo general del presente Trabajo Especial de Grado, consistió en analizar los fraudes con tarjetas de créditodel Banco Provincial con el propósito de presentar la situación durante el periodo 2003-2004.
En el este Trabajo Especial de Grado, inicialmente se presenta una introducción con el fin de dar una idea general de la investigación, la cual está estructurada en Capítulos.
El Capitulo I, incluye el Planteamiento del Problema, la Justificación, El Objetivos de la Investigación:General y Específicos.
El Capitulo II, Marco Teórico contiene los Antecedentes de la Investigación, las Bases Teóricas y las Bases Legales que sustentan la investigación, también el Sistema de Variables.
El Capitulo III, Marco Metodológico, que abarca el Tipo y Diseño de la Investigación, la Población, la Muestra, y las Técnicas e Instrumentos de Investigación.
El CapituloIV, comprende el Análisis de los Resultados, los cuales se presentaran mediante gráficos.
El Capitulo V, Conclusiones y Recomendaciones en las cuales se expresan una síntesis del trabajo y las Sugerencias.
Finalmente se presentan las referencias bibliográficas y los anexos.
CAPITULO I
EL PROBLEMA
Planteamiento del Problema
Con el advenimiento del nuevomilenio, han surgido cambios importantes en la vida diaria y cotidiana de las personas, del mismo modo, en el negocio de los medios de pago, específicamente en tarjetas de crédito. La tecnología también ha traído retos, pues está a disposición de todo el mundo, de los que la utilizan para bien y para los delincuentes.
Uno de los efectos no deseados de la tecnología es lo que se conoce comofraude con las tarjetas de crédito, las cuales son utilizadas como medio de pago para adquirir bienes y servicios.
El fraude financiero ha constituido uno de los principales problemas para el sistema financiero en Venezuela, tal como es el caso de las tarjetas de crédito, que por ser un instrumento monetario de alto nivel, constituye una de las mayores tentaciones tanto para el delitoorganizado como para el delito común. Esta problemática se manifiesta de diversas maneras; tales como: la clonación, la alteración de los datos, y el forjamiento entre otros.
El fraude con tarjetas de crédito se remonta desde la década de los cincuenta, cuando se implementó su uso a nivel mundial, ya que ha sido incalculable la cantidad de delitos cometidos con dicho instrumento.
Un...
El Mundo Financiero tiene ciertas características propias, una de ella es la necesidad de generar ganancias para poder cumplir con el mantenimiento de su estructura. Una de ella es la generada por el servicio de tarjetas de crédito, ya que la gran mayoría de la población mantiene sus relaciones bancarias a través de este instrumento.
Sin embargo, estas ganancias suelen serafectadas por un factor un tanto impredecible, tal como es el fraude, que no es más que una acción ilegitima que afecta directamente a la banca a nivel mundial.
Cabe destacar que las instituciones bancarias no son las únicas afectadas, también las compañías aseguradoras ya que en la mayoría de los casos, asumen la responsabilidad total de estos fraudes, y por ultimo tenemos a los tarjetahabientes quienes se ven afectados por el tiempo que tienen que dedicar a solventar el problema y cubrir los costos que tal inversión de tiempo ocasiona.
Con el pasar de los años estos fraudes se han venido incrementando de manera acelerada en Venezuela, obligando a la banca nacional a fortalecer las medidas de seguridad para el uso de la tarjeta de crédito. Estas medidas tienden a ocasionarmolestias a los clientes por consiguiente ponen en peligro las relaciones financieras con los mismos.
Esta investigación está orientada hacia una perspectiva financiera mostrando las características del fraude con tarjeta de crédito del Banco Provincial y su influencia en el mismo.
El Objetivo general del presente Trabajo Especial de Grado, consistió en analizar los fraudes con tarjetas de créditodel Banco Provincial con el propósito de presentar la situación durante el periodo 2003-2004.
En el este Trabajo Especial de Grado, inicialmente se presenta una introducción con el fin de dar una idea general de la investigación, la cual está estructurada en Capítulos.
El Capitulo I, incluye el Planteamiento del Problema, la Justificación, El Objetivos de la Investigación:General y Específicos.
El Capitulo II, Marco Teórico contiene los Antecedentes de la Investigación, las Bases Teóricas y las Bases Legales que sustentan la investigación, también el Sistema de Variables.
El Capitulo III, Marco Metodológico, que abarca el Tipo y Diseño de la Investigación, la Población, la Muestra, y las Técnicas e Instrumentos de Investigación.
El CapituloIV, comprende el Análisis de los Resultados, los cuales se presentaran mediante gráficos.
El Capitulo V, Conclusiones y Recomendaciones en las cuales se expresan una síntesis del trabajo y las Sugerencias.
Finalmente se presentan las referencias bibliográficas y los anexos.
CAPITULO I
EL PROBLEMA
Planteamiento del Problema
Con el advenimiento del nuevomilenio, han surgido cambios importantes en la vida diaria y cotidiana de las personas, del mismo modo, en el negocio de los medios de pago, específicamente en tarjetas de crédito. La tecnología también ha traído retos, pues está a disposición de todo el mundo, de los que la utilizan para bien y para los delincuentes.
Uno de los efectos no deseados de la tecnología es lo que se conoce comofraude con las tarjetas de crédito, las cuales son utilizadas como medio de pago para adquirir bienes y servicios.
El fraude financiero ha constituido uno de los principales problemas para el sistema financiero en Venezuela, tal como es el caso de las tarjetas de crédito, que por ser un instrumento monetario de alto nivel, constituye una de las mayores tentaciones tanto para el delitoorganizado como para el delito común. Esta problemática se manifiesta de diversas maneras; tales como: la clonación, la alteración de los datos, y el forjamiento entre otros.
El fraude con tarjetas de crédito se remonta desde la década de los cincuenta, cuando se implementó su uso a nivel mundial, ya que ha sido incalculable la cantidad de delitos cometidos con dicho instrumento.
Un...
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