Estafas_bancarias
Páginas: 4 (890 palabras)
Publicado: 1 de diciembre de 2015
INTRODUCCION
En los últimos años la cantidad de usuarios con internet ha crecido muchísimo:
2008 (25,7%)
2009 (24,6%)
2010 (29%)
2011(35%)
2012(42%)
2013(49,9%)
2014(56,7%)
2015
50% detransacciones electrónicas en Ecuador se realiza por internet.
Incremento del 57% en el acceso a Internet. Con este índice también aumentaron los intentos de estafa por este medio.
Los tipos de estafa máscomunes que se han presentado en Ecuador son:
Bolsas de trabajo que exigen dinero a cambio de un puesto en empresas privadas o públicas.
Compra de artículos baratos en portales no confiables.
Clonación detarjetas de crédito.
Phishing.
Estafas Electrónicas Bancarias
Experiencias Personales
En el sistema bancario se producen una serie de fraudes y estafas, que, fundamentalmente, suelen ser efectuadospor delincuentes profesionales o por personas ajenas a las entidades, con la finalidad de obtener fondos indebidamente, aprovechando la complejidad del sector.
La falsificación de documentos sueleser la forma más habitual utilizada por delincuentes y timadores actualmente, para intentar obtener dinero ilícitamente de las entidades financieras. Los casos más representativos hacen referencia alas siguientes clases de documentos: cheques, libretas de ahorro, tarjetas de débito o crédito, letras de cambio, pagarés y certificados de depósitos.
También existen casos de falsificacionesrelacionadas con documentaciones para obtener información de clientes con la intención de estafarlos posteriormente, y con avales, para tratar de garantizar la obtención de fondos.
CASO N.-1
Raúl Valencia,luego de consultar el saldo de su cuenta por internet descubrió que su dinero desapareció al día siguiente. Le dejaron $ 8 de los $ 13.000 que poseía. Cuando reportó el caso al banco, lo colocaron como elprincipal sospechoso de la transferencia bancaria.
Luego de múltiples quejas y sin resultados inició una denuncia ante la Fiscalía. Técnicos de la entidad realizaron un peritaje al movimiento...
INTRODUCCION
En los últimos años la cantidad de usuarios con internet ha crecido muchísimo:
2008 (25,7%)
2009 (24,6%)
2010 (29%)
2011(35%)
2012(42%)
2013(49,9%)
2014(56,7%)
2015
50% detransacciones electrónicas en Ecuador se realiza por internet.
Incremento del 57% en el acceso a Internet. Con este índice también aumentaron los intentos de estafa por este medio.
Los tipos de estafa máscomunes que se han presentado en Ecuador son:
Bolsas de trabajo que exigen dinero a cambio de un puesto en empresas privadas o públicas.
Compra de artículos baratos en portales no confiables.
Clonación detarjetas de crédito.
Phishing.
Estafas Electrónicas Bancarias
Experiencias Personales
En el sistema bancario se producen una serie de fraudes y estafas, que, fundamentalmente, suelen ser efectuadospor delincuentes profesionales o por personas ajenas a las entidades, con la finalidad de obtener fondos indebidamente, aprovechando la complejidad del sector.
La falsificación de documentos sueleser la forma más habitual utilizada por delincuentes y timadores actualmente, para intentar obtener dinero ilícitamente de las entidades financieras. Los casos más representativos hacen referencia alas siguientes clases de documentos: cheques, libretas de ahorro, tarjetas de débito o crédito, letras de cambio, pagarés y certificados de depósitos.
También existen casos de falsificacionesrelacionadas con documentaciones para obtener información de clientes con la intención de estafarlos posteriormente, y con avales, para tratar de garantizar la obtención de fondos.
CASO N.-1
Raúl Valencia,luego de consultar el saldo de su cuenta por internet descubrió que su dinero desapareció al día siguiente. Le dejaron $ 8 de los $ 13.000 que poseía. Cuando reportó el caso al banco, lo colocaron como elprincipal sospechoso de la transferencia bancaria.
Luego de múltiples quejas y sin resultados inició una denuncia ante la Fiscalía. Técnicos de la entidad realizaron un peritaje al movimiento...
Leer documento completo
Regístrate para leer el documento completo.