estudiante


Art 1. OBJETO:
Regular lo relativo a la creación, organización, fusión, actividades, operaciones, funcionamiento, suspensión de operaciones y liquidación de bancos y grupos financieros, así como al establecimiento y clausura de sucursales y de oficinas de representación de bancos extranjeros.

Art. 6. CONSTITUCIÓN:
Los Bancos Privados deberán de constituirse en forma de sociedadesanónimas, con lo establecido en la presente ley.
Los bancos extranjeros podrán:
1. Establecer sucursales en la República; y
2. Registrar oficinas de representación únicamente para la promoción de negocios y el otorgamiento de financiamiento en el territorio nacional.
Para efectos de los bancos extranjeros debe nombrar un Representante Legal, para que opere en el país, dicha representación deberáestar inscrita en el registro que establezca la Superintendencia de Bancos.
La Junta Monetaria reglamentará los requisitos, trámites y procedimientos para el registro de oficinas de representación de bancos extranjeros.
Art. 7. AUTORIZACIÓN:
La Junta Monetaria otorgará o denegará la autorización para la constitución de bancos. No podrá autorizarse la constitución de un banco sin un dictamenprevio de la Superintendencia de Bancos. El testimonio deberá presentarse al Registro Mercantil, para efectuar su inscripción definitiva.
Así mismo corresponde a la junta Monetaria otorgar o denegar la autorización para el establecimiento de sucursales de bancos extranjeros.
Se deberá considerar proponer un Supervisor de acuerdo a los estándares extranjeros para el banco matriz que exista.
LaSuperintendencia de Bancos deberá asegurarse, mediante las investigaciones que estime convenientes, sobre el cumplimiento de los requisitos siguientes:
a). Que el estudio de factibilidad presentado sea amplio y suficiente para fundamentar el establecimiento, operaciones y negocios de la entidad cuya autorización se solicita; estudio que incluirá sus planes estratégicos.
b). Que el origen y monto delcapital, las bases de financiación, la organización y administración, aseguren razonablemente el ahorro y la inversión.
c). Que la solvencia económica, seriedad, honorabilidad y responsabilidad de los socios fundadores aseguren un adecuado respaldo financiero y de prestigio para la entidad;
d). Que la solvencia económica, seriedad, honorabilidad, responsabilidad, así como los conocimientos yexperiencia de la actividad bancaria, bursátil y financiera de los organizadores, los miembros del consejo de administración y los administradores propuestos, asegures su gestión adecuada.
e). Que las afiliaciones, asociaciones y estructuras corporativas, a su juicio, no expongan a la futura entidad a riesgos significativos u obstaculicen una supervisión efectiva de sus actividades y operaciones porparte de la Superintendencia de Bancos .
f). Que se ha cumplido con los demás trámites, requisitos y procedimientos establecidos por la normativa aplicable.
La Junta Monetaria en cualquier caso deberá sin responsabilidad alguna y previo informe de la Superintendencia de Bancos, y observando el debido proceso, revocar la autorización otorgada cuando se compruebe que él o los solicitantespresentaron información falsa.
Art. 9. INICIO DE OPERACIONES, APERTURA Y TRASLADO:
Los bancos y las sucursales de bancos extranjeros, deberán iniciar con previa autorización de la Superintendencia de Bancos, dentro del plazo de seis meses siguientes a la fecha de notificación de la autorización para la constitución o para el establecimiento, por parte de la Junta Monetaria, plazo que, ante solicitudrazonada, podrá ser prorrogado por la Superintendencia de Bancos por una sola vez, hasta por igual plazo. La falta de inicio de las operaciones en plazo establecido el Registro Mercantil cancelará la autorización,, para cuyo efecto la Superintendencia de Bancos deberá oficiar lo pertinente a dicho Registro. La apertura, traslado, clausura de sucursales o agencias de bancos nacionales, así como...