Estudiante
Páginas: 8 (1925 palabras)
Publicado: 14 de enero de 2013
HSBC: El Lavado de Activos, las debilidades y las implicancias del caso
por Jeronimo J. Perrotta
Julio 2012
El caso del HSBC y las operaciones de lavado de activos de la cual fue vehículo, se ha erigido en un tema de candente actualidad luego de que el Subcomité de Investigaciones del Senado de Estados Unidos, publicara las vulnerabilidades del sistema financiero Norteamericano en general yel caso particular del mencionado Banco. El informe presenta además, criticas al Organismo Supervisor, destacando la importancia de su rol en la solidez global del sistema financiero e indicando la necesidad de reforzar la regulación y el marco de la supervisión. Esto podrá acarrear consecuencias adicionales para aquellos países con deficiencias en la materia, adecuaciones en las políticas delGAFI y consecuentemente en la legislación internacional.
Cuáles son las debilidades de la estructura de control del Banco y cómo podrían haberse evitado tales circunstancias?
HSBC: El Lavado de Activos, las debilidades y las implicancias del caso
Las operaciones
Ya en el año 2010 el HSBC USA, había sido observado por deficiencias en su programa global de Prevención del Lavado de Dinero,entre otras razones por una ingente cantidad de transferencias inusuales por un monto de 60 Trillones de U$S, 17.000 alertas detectadas sin evidenciarse el correspondiente análisis, fallas en las políticas de identificación de clientes y limitaciones en los procesos de debida diligencia a la hora de las aperturas de operaciones y cuentas. Conforme la continuidad de la historia y habida cuenta de lagravedad inusitada que deviene del Informe, podría hoy colegirse que tal observación no motivó los profundos cambios en la estructura, políticas y procesos que podía requerir tal circunstancia. En ese marco entonces y conforme el propio Informe del Senado, se destacan entre otras las siguientes circunstancias: • El transporte físico de U$S 7.000 Millones entre México y EEUU. Los billetes habríantenido origen en la venta de drogas en los Estados Unidos, luego depositados en la filial Mexicana del Banco inglés y transferidos desde allí a cuentas en los Estados Unidos.
...transferencias inusuales por un monto de 60 Trillones de U$S, 17.000 alertas detectadas sin evidenciarse el correspondiente análisis, fallas en las políticas de identificación de clientes y limitaciones en los procesosde debida diligencia a la hora de las aperturas de operaciones y cuentas.
• El ingreso de U$S 19.400 Millones al sistema financiero ligados a Irán, vinculados probablemente a organizaciones terroristas, para lo cual el banco debió sortear controles de la OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros). • Relaciones con Bancos en Arabia Saudita y Bangladesh, con posibles vinculaciones conorganizaciones terroristas. • Clearing de cheques de viajero por más de U$S 290 Millones, de procedencia de Bancos japoneses, correspondientes a titulares de origen ruso, cuya actividad informada era la compraventa de automóviles usados. • Administración de cuentas de Sociedades cuyas acciones son emitidas al portador, sin considerar el alto riesgo derivado de este perfil de clientes.
Los billeteshabrían tenido origen en la venta de drogas en los Estados Unidos, luego depositados en la filial Mexicana del Banco inglés y transferidos desde allí a cuentas en los Estados Unidos.
HSBC: El Lavado de Activos, las debilidades y las implicancias del caso
Los Puntos Débiles
Conforme los propios fundamentos del profuso y detallado Informe, no deben soslayarse las limitantes del modelo adoptadopor la Entidad en pos del cumplimiento de sus obligaciones normativas. No obstante, esta circunstancia resulta común a la hora de analizar los modelos preventivos de los distintos sujetos obligados de nuestra Región. El caso HSBC debería ser un llamado de atención a la Dirección de las entidades con obligaciones en la materia.
Aspectos a considerar:
Involucramiento y conciencia de la Alta...
por Jeronimo J. Perrotta
Julio 2012
El caso del HSBC y las operaciones de lavado de activos de la cual fue vehículo, se ha erigido en un tema de candente actualidad luego de que el Subcomité de Investigaciones del Senado de Estados Unidos, publicara las vulnerabilidades del sistema financiero Norteamericano en general yel caso particular del mencionado Banco. El informe presenta además, criticas al Organismo Supervisor, destacando la importancia de su rol en la solidez global del sistema financiero e indicando la necesidad de reforzar la regulación y el marco de la supervisión. Esto podrá acarrear consecuencias adicionales para aquellos países con deficiencias en la materia, adecuaciones en las políticas delGAFI y consecuentemente en la legislación internacional.
Cuáles son las debilidades de la estructura de control del Banco y cómo podrían haberse evitado tales circunstancias?
HSBC: El Lavado de Activos, las debilidades y las implicancias del caso
Las operaciones
Ya en el año 2010 el HSBC USA, había sido observado por deficiencias en su programa global de Prevención del Lavado de Dinero,entre otras razones por una ingente cantidad de transferencias inusuales por un monto de 60 Trillones de U$S, 17.000 alertas detectadas sin evidenciarse el correspondiente análisis, fallas en las políticas de identificación de clientes y limitaciones en los procesos de debida diligencia a la hora de las aperturas de operaciones y cuentas. Conforme la continuidad de la historia y habida cuenta de lagravedad inusitada que deviene del Informe, podría hoy colegirse que tal observación no motivó los profundos cambios en la estructura, políticas y procesos que podía requerir tal circunstancia. En ese marco entonces y conforme el propio Informe del Senado, se destacan entre otras las siguientes circunstancias: • El transporte físico de U$S 7.000 Millones entre México y EEUU. Los billetes habríantenido origen en la venta de drogas en los Estados Unidos, luego depositados en la filial Mexicana del Banco inglés y transferidos desde allí a cuentas en los Estados Unidos.
...transferencias inusuales por un monto de 60 Trillones de U$S, 17.000 alertas detectadas sin evidenciarse el correspondiente análisis, fallas en las políticas de identificación de clientes y limitaciones en los procesosde debida diligencia a la hora de las aperturas de operaciones y cuentas.
• El ingreso de U$S 19.400 Millones al sistema financiero ligados a Irán, vinculados probablemente a organizaciones terroristas, para lo cual el banco debió sortear controles de la OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros). • Relaciones con Bancos en Arabia Saudita y Bangladesh, con posibles vinculaciones conorganizaciones terroristas. • Clearing de cheques de viajero por más de U$S 290 Millones, de procedencia de Bancos japoneses, correspondientes a titulares de origen ruso, cuya actividad informada era la compraventa de automóviles usados. • Administración de cuentas de Sociedades cuyas acciones son emitidas al portador, sin considerar el alto riesgo derivado de este perfil de clientes.
Los billeteshabrían tenido origen en la venta de drogas en los Estados Unidos, luego depositados en la filial Mexicana del Banco inglés y transferidos desde allí a cuentas en los Estados Unidos.
HSBC: El Lavado de Activos, las debilidades y las implicancias del caso
Los Puntos Débiles
Conforme los propios fundamentos del profuso y detallado Informe, no deben soslayarse las limitantes del modelo adoptadopor la Entidad en pos del cumplimiento de sus obligaciones normativas. No obstante, esta circunstancia resulta común a la hora de analizar los modelos preventivos de los distintos sujetos obligados de nuestra Región. El caso HSBC debería ser un llamado de atención a la Dirección de las entidades con obligaciones en la materia.
Aspectos a considerar:
Involucramiento y conciencia de la Alta...
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