Fidubogota

PLAN DE GESTION DE RIESGO FIDUCIARIA BOGOTA



ESTABLECIMIENTO DEL CONTEXTO

RESEÑA HISTORICA
La Fiduciaria Bogotá S.A., es una empresa filial del BANCO DE BOGOTA y pertenece al Grupo financiero más importante del país-Grupo AVAL, el cual es líder en el mercado financiero colombiano. La Fiduciaria cuenta con una amplia trayectoria en la creación y manejo de productos y serviciosfiduciarios.  
Fue constituida el 30 de septiembre de 1.991 mediante escritura pública No. 3178 otorgada en la Notaria 11 de Bogotá, en desarrollo a lo dispuesto en el artículo 6° de la Ley 45 de 1.990.
Con la expedición de la resolución 3615 del 4 de octubre de 1.991, la Superintendencia Bancaria (hoy Superintendencia Financiera) autorizó a la Fiduciaria para desarrollar su objeto social conactividades como Fiducia de Inversión, Fiducia de Administración, Fiducia Mercantil y Encargos Fiduciarios, y en general, todas las operaciones autorizadas por la ley a las Sociedades Fiduciarias.
La sociedad tiene por objeto exclusivo la realización de todas las operaciones que las leyes y especialmente el título XI del libro cuarto del Código de Comercio, la Ley 45 de 1.923, la Ley 45 de 1.990 y lasdemás normas concordantes, le permitan a las sociedades fiduciarias.
Una vez obtenido el permiso de funcionamiento, la Fiduciaria recibió, a título de cesión, los negocios que hasta esa fecha venía manejando la Sección fiduciaria del Banco de Bogotá, continuando así con la trayectoria y experiencia en la prestación de servicios fiduciarios, que hasta el momento había sido desarrollada por elBanco.





MATRIZ DOFA














MAPA DE PROCESOS







PROCESOS

PROCESO DE PLANEACIÓN EMPRESARIAL: Planeación estratégica

OBJETIVO: Aumentar el volumen de los ingresos generados por los activos administrados.
OBJETIVO: Asegurar el crecimiento de la Rentabilidad de la Operación.

PROCESO MISIONAL: Prestación de servicios de Carteras ColectivasOBJETIVO: Satisfacer de manera efectiva las necesidades del cliente en términos de servicio y rentabilidad.
OBJETIVO: Tramitar las solicitudes del cliente con el fin de generar una operación de ingreso o egreso a los aportes de encargos.

PROCESO DE SOPORTE: Gestión de infraestructura física.

OBJETIVO: Gestionar la adecuación y administración de la infraestructura locativa existente de la fiduciariacon el fin de dar soporte a todos los requerimientos de la organización.
Se contempla como infraestructura locativa lo correspondiente a:
Mobiliario, Instalaciones físicas, Instalaciones eléctricas, Instalaciones Hidro-sanitarias y todos los equipos excepto los de cómputo.
OBJETIVO: Ejecutar satisfactoriamente las actividades definidas en el plan de infraestructura física y requerimiento delos funcionarios, con el fin de dar solución a las necesidades de la compañía.
Identificación de los Riesgos

Se deben determinar categorías para cada uno de los riesgos identificados. Algunas de las categorías que se pueden utilizar son:
Estratégicos
De cumplimiento-conformidad
Operacionales
Financieros
Humanos
Políticos y Legales
Naturales y Azar
De estas categorías las utilizadaspara analizar los riesgos encontrados en los procesos seleccionados fueron: Financiera, Estratégica, Humana y Naturaleza o Azar.

Estas categorías fueron seleccionadas por las características de los riesgos encontrados.

Analisis de los Riesgos

CATEGORIA
RIESGO- DESCRIPCIÓN
Financiero
Generar pérdidas en los activos administrados
Estratégico
No obtener los crecimientos esperados de laoperación.
Humano
Insatisfacción de los clientes por la no obtención de rentabilidad esperada o un servicio no diferenciado
Humano
Realizar ingresos o egresos erróneos en el aplicativo (Confundir las solicitudes o realizarla para clientes que no lo han solicitado).
Humano
Accidentes humanos debido a la infraestructura locativa.
Naturaleza Azar
Dificultades de ingreso a las instalaciones...