Financiera

Guía para desarrollar modelo de Plan de financiación
Las finanzas son una parte muy importante en el manejo empresarial sea cual sea el ámbito de la
empresa. En este taller abordaremos un modelo enque se usa Excel para aplicarlo en el área
financiera. El ejemplo se aplica a la financiación de vehículos pero igual sirve para manejar la
financiación para la compra de maquinaria, equipos ocualquier otro insumo necesario en el
funcionamiento de la empresa.

Datos del plan
Comenzaremos por diseñar el cuadro
donde se va a obtener la información
básica del plan de financiación.
Ahora seescribirán las formulas
necesarias para que a partir de los
datos iniciales, se calculen otros datos

Fórmulas
Valor del crédito: Es el resultado de restar la cuota inicial al valor delvehículo.
Valor cuota: Para obtener este valor se aplica una función financiera, la función PAGO, la cual
calcula a partir de la tasa de interés, valor presente, y el número de cuotas, el valor de las cuotasperiódicas iguales con las cuales se paga el crédito.

Active la celda B9 y use el botón

para aplicar la función PAGO

Defina los argumentos de la función: Tasa (Tasa de interés), Nper(Número de cuotas) y Va (Valor
de crédito) como se muestra en el gráfico.

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Guía para desarrollar modelo de Plan de financiación
Como resultado, en la celda
correspondiente aparecerá el valor dela cuota mensual, pero aparece como
un valor negativo. La razón es que
según el concepto financiero, la cuota
es un valor que disminuye el capital
hasta llevarlo a cero, por esa razón el
resultadoes negativo.
Como no deseamos trabajar con
valores negativos, aplicaremos una
corrección a ese dato.
A la función PAGO inicial se le aplica la función ABS, encerrando dentro del paréntesis todoel
texto inicial.
=PAGO(B7;B8;B6)



=ABS(PAGO(B7;B8;B6))

El cuadro de amortización

Estas son las fórmulas del cuadro de amortización en la primera fila:
Capital: =B6 En el periodo 1...