Finanzas

Evaluación de Sus Conocimientos
de Inversión
¡Felicidades! Si me ha acompañado desde el principio de este libro, ya
completó la parte más difícil de su examen de condición financiera. ¡De aquí
enadelante es mucho más fácil!
Sin importar si ha invertido mucho o poco dinero en el banco, fondos
mutuos, u otros tipos de cuentas, debe invertirlo de la forma más inteligente
posible. Conocer loque se debe y no se debe de hacer al invertir es vital para
su bienestar financiero a largo plazo. Muy pocas personas tienen tanto dinero
de sobra que pueden darse el lujo de cometer erroresimportantes o
frecuentes al invertir.
Contestar “sí” o “no” a las siguientes preguntas puede ayudarlo a determinar
cuánto tiempo necesita dedicar a mi Curso Intensivo de Inversión en la Parte
III, que seenfoca en la inversión. Nota: Entre más respuestas “no” tenga, más
necesita saber sobre cómo invertir, y más rápido debe dirigirse a la Parte III.
_____ ¿Entiende las inversiones que tieneactualmente?
_____ ¿El dinero que tendría que utilizar en caso de una emergencia a corto
plazo se encuentra en una inversión en la que el valor del principal no
fluctúa?
_____ ¿Sabe en qué niveltributario se encuentra (el federal y el estatal
combinados), y considera esto cuando selecciona sus inversiones?
_____ ¿En el caso de dinero fuera de las cuentas de jubilación, entiende cómo
estasinversiones producen ingresos y ganancias y si este tipo de
inversiones son las mejores para su situación tributaria?
_____ ¿Tiene su dinero en inversiones diversificadas diferentes, que no
dependen de unoo de unos cuantos valores, o de un tipo de inversión
(es decir bonos, acciones, bienes raíces, etc.)?
_____ ¿El dinero que va a necesitar para gastos mayores en los próximos
años lo tiene eninversiones conservadoras más que en riesgosas como
acciones?
_____ ¿El dinero que tiene asignado para propósitos a largo plazo (más de
cinco años) está en una inversión que produce desempeños más...