Fincen Extiende Su Jurisdicción Sobre Negocios De Servicios Monetarios Fuera De Estados Unidos.

FinCEN extiende su jurisdicción sobre negocios de servicios monetarios fuera de Estados Unidos. Después de casi dos años de discusiones finalmente FinCEN la oficina permanente contra Delitos Financieros anexa al Departamento del Tesoro en su función de administradora de la Ley de Secreto Bancario, promulgo una nueva regulación que extiende su cobertura más allá de las fronteras de los EstadosUnidos. El pasado 21 de Julio, FinCEN publico en su Boletín Oficial la nueva regulación denominada “Definiciones y otras regulaciones relacionadas con los negocios de servicios monetarios” (MSBs) por sus siglas en ingles. Esta nueva regulación se divide fundamentalmente en varios aspectos; el primero se enfoca en la definición de los negocios de servicios monetarios, la cual tiene como base lasactividades ya pre-establecidas previamente por FinCEN para concluir que dicha definición se aplicara también para las empresas extranjeras que desarrollen las mismas actividades sin importar donde se encuentren ubicadas, ni la frecuencia de sus negocios. Otro punto es el relacionado con la forma de extender su jurisdicción sobre las empresas extranjeras. Para esto establece que las empresas que seencuentren dentro de la definición de Negocios de servicios monetarios que de alguna forma (sustancial o completamente) tengan negocios con los Estados Unidos deberán cumplir con varios requisitos: 1. Registrarse como negocio de servicios monetarios con FinCEN. Para este efecto y con el fin de facilitar esta registración sea habilitado el uso del programa de reporte en línea que se venía utilizandopara los reportes de transacciones en efectivo y de actividades sospechosas y se extiende ahora también para completar el registro de estos negocios. 2. Como parte integral del registro con FinCEN en caso de mantener agentes deberá registrarlos también. 3. Designar un agente que resida en los Estados Unidos para que sirva como contacto entre FinCEN y el NSM, que acepte las comunicaciones legales ydemás relacionadas con la Ley de Secreto Bancario. Este agente debe mantener una dirección para recibir las notificaciones y mantener ciertos archivos. 4. Al registrarse como negocio de servicios monetarios en los Estados Unidos, automáticamente el NSM queda obligado a establecer unas políticas y procedimientos que ya no solamente cumplan con los requisitos establecidos por su país de origen sinoque deben además cumplir con los establecidos para las empresas de servicios financieros de los Estados Unidos. 5. Dentro de esos procedimientos especiales se encuentra la elaboración y presentación de reportes por transacciones en efectivo superiores a diez mil dólares americanos (U$10,000). De la misma forma deberán reportar como operaciones sospechosas aquellas conductas que La Ley americanadefine como tales. 6. Otro elemento fundamental que aplica a los NSM es que están sujetos a las auditorias del Titulo 31 que realiza FinCEN, quien ha delegado autoridad al Servicio de Impuestos Internos (Internal Revenue Service, IRS) para que conduzca inspecciones sobre el cumplimiento del programa contra el lavado de dinero (ALD) por parte de los Negocios de servicios monetarios.

Otrosaspectos hacen relación a los diferentes tipos de negocios monetarios. La novedad es que ya no habla más de negocios de cambio de moneda (currency exchange) sino que elimina el término “efectivo” en ingles (currency) para hacer mas general la actividad y que no incluya solamente las actividades de cambio de moneda física entre sí, sino también el cambio de moneda física por otros instrumentos que tenganuna denominación monetaria y que no necesariamente siempre son físicos especialmente en nuestro tiempo con todos los instrumentos que aparecen en los mercados cada día con valor monetario sin ser necesariamente monedas. Finalmente realiza precisiones relacionadas con cada una de las modalidades de operaciones posibles para los negocios de servicios monetarios: Empresas de cambio extranjeras,...