Flujo De Caja

XYZ, C. A.
Premisas del Flujo de efectivo Proyectado
Premisa # 1: Ingreso de Efectivo.
Los ingresos mensuales de la empresa para los próximos 12 meses, provenientes de susactividades normales se estiman en unos Ochocientos Diez Mil Bolívares (Bs. 810.000,00).
Por otra parte el ingreso de efectivo provenientes de las actividades normales del negocio, se estimanen Trece Millones Quinientos Cincuenta y Siete Mil Doscientos sin Céntimos (Bs.13.557.200,00).
Premisa # 2: Salidas de Efectivo.
Se estima en los 12 meses que dura el Préstamo, lospagos alcancen aproximadamente una suma total de Bs. 12.656.253,00, desglosado de la siguiente manera:

Pagos |   |   |
|   |   |
Compras |   | 648.000,00 |
Sueldos ySalarios y Otras Remuneraciones al Personal |   | 40.500,00 |
Gastos de Mantenimiento |   | 8.100,00 |
Gastos Generales y Administrativos |   | 40.500,00 |Tributos y Contribuciones |   | 14.580,00 |
Compra de Mercancía |   | 500.000,00 |
Honorarios Profesionales |   | 2.430,00 |
Total Pagos |   |1.254.110,00 |
10.445.760 | 77,05% |
652.860 | 4,82% |
130.572 | 0,96% |
652.860 | 4,82% |
235.030 | 1,73% |
500.000 | 3,69% |39.172 | 0,29% |
12.656.253 | 93% |

La estimación se realizo usando los datos del año inmediatamente anterior, ajustados a la realidad actual de la empresa.
Premisa # 3:Financiamiento.
La base del cálculo de las salidas de efectivo producto del préstamo, se determinaron con los siguientes datos:
Tiempo de Financiamiento: 12 meses
Tasa de Interés: 24%anual.
Una vez aplicado los pagos productos de la actividad de la empresa, se estima un pago total durante el período de financiamiento, de Bs. 567.358,00 para la cancelación del crédito.