Flujo de efectivo

Tabla de contenido TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc242773624 GENERALIDADES PAGEREF _Toc242773624 h 2 HYPERLINK l _Toc242773625 A. Propsito PAGEREF _Toc242773625 h 2 HYPERLINK l _Toc242773626 B. Conceptos PAGEREF _Toc242773626 h 2 HYPERLINK l _Toc242773627 C. Versin PAGEREF _Toc242773627 h 2 HYPERLINK l _Toc242773628 D. Presentacin de saldos PAGEREF _Toc242773628 h 2 HYPERLINK l_Toc242773629 E. Cdigo de cuentas PAGEREF _Toc242773629 h 2 HYPERLINK l _Toc242773630 F. Proyeccin de Flujos PAGEREF _Toc242773630 h 3 HYPERLINK l _Toc242773631 G. Forma de envo de la informacin PAGEREF _Toc242773631 h 3 HYPERLINK l _Toc242773632 H. Periodicidad de envo a la SUGEF y plazos PAGEREF _Toc242773632 h 3 HYPERLINK l _Toc242773633 I. Conformacin de las clases de datos PAGEREF_Toc242773633 h 3 HYPERLINK l _Toc242773634 J. Clase de datos de la informacin de Flujos Proyectados PAGEREF _Toc242773634 h 3 HYPERLINK l _Toc242773635 K. Descarga de xml, Tablas de Cdigos y actualizacin de documentos PAGEREF _Toc242773635 h 4 HYPERLINK l _Toc242773636 L. Tablas de Cdigos PAGEREF _Toc242773636 h 4 HYPERLINK l _Toc242773637 XMLs DE FLUJOS PROYECTADOS PAGEREF _Toc242773637 h 5HYPERLINK l _Toc242773638 A. Puesta en Marcha PAGEREF _Toc242773638 h 5 HYPERLINK l _Toc242773639 B. Estructura general de XML SICVECA PAGEREF _Toc242773639 h 5 HYPERLINK l _Toc242773640 C. Bloque de Encabezado PAGEREF _Toc242773640 h 6 HYPERLINK l _Toc242773641 D. Bloque para Flujo de Efectivo Proyectado PAGEREF _Toc242773641 h 7 HYPERLINK l _Toc242773642 E. Validaciones PAGEREF_Toc242773642 h 8 GENERALIDADES Propsito El objetivo de los Flujos de Efectivo Proyectados, es proveer informacin relevante sobre las entradas y salidas de efectivo proyectadas por la entidad para un perodo dado. Conceptos Flujo de efectivo Proyectado Es una proyeccin de las entradas y salidas de efectivo para los siguientes tres meses de operaciones de las entidades financieras. Versin La versin vigente esla indicada en el xml de esta clase de datos que debe utilizar las entidades financieras en el envo de la informacin a la SUGEF. El indicador de la versin vigente ser modificado por la SUGEF, segn sea la importancia de las modificaciones realizadas al documento publicado en este captulo. Presentacin de saldos Los saldos deben ser reportados en colones sin cntimos. En caso de monedas extranjeras,se ajustarn a las cotizaciones de referencia informadas por el Banco Central de Costa Rica, utilizndose el tipo de cambio de compra, al ltimo da de cada mes. En caso de Unidades de Desarrollo, se ajustarn al valor en colones, informado por el Banco Central de Costa Rica, al ltimo da de cada mes. Cdigo de cuentas Las cuentas contempladas en este instrumento se encuentran en las tablasCatlogo_SUGEF, tipo de catlogo 3, ubicadas en el sitio SICVECA. Las modificaciones que se efecten sern comunicadas a los intermediarios financieros y puestas a disposicin a travs del sitio SICVECA. Proyeccin de Flujos Los flujos de efectivo proyectados deben venir fundamentados con los comentarios y supuestos pertinentes, para aquellas entradas y salidas de fondos en que la entidad no tenga una certezarazonable de su resultado. Las entradas y salidas de fondos que responden a condiciones contractuales deben fundamentarse en los planes de pago acordados para el periodo proyectado. Forma de envo de la informacin Las entidades financieras deben utilizar el Sistema de Captura, Verificacin y Carga de Datos, conocido como SICVECA, en lo que corresponde a la informacin financiera. Periodicidad de envo a laSUGEF y plazos Las entidades debern remitir a la Superintendencia General de Entidades Financieras (SUGEF) los archivos solicitados conforme con los trminos del captulo XIII del Manual del Informacin del Sistema Financiero Nacional. Las entidades financieras tienen plazo a ms tardar el ltimo da hbil de cada mes, para la remisin de la informacin solicitada en este captulo, de conformidad con lo...