Folleto OptiMaxx plus final

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Liquidez
Ante una eventualidad, tu plan de inversión te permitirá tener
acceso a tu ahorro. Además, si así lo prefieres, Allianz pone a tu
disposición préstamos a tasas muy atractivas (exclusivamente
para planes bajo los Art. 93 y 151), plazos indefinidos y mientras tu
inversión sigue generando rendimientos.

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OptiMaxx plus
Beneficios Fiscales
¿Sabes cuánto podrías ahorrar añotras año en el pago de tus impuestos?
El gobierno mexicano está otorgando incentivos a personas como tú, que están ahorrando para un mejor futuro. Con OptiMaxx plus
puedes aprovechar estos incentivos. Existen 3 artículos (93, 151 y 185) dentro de la LISR (Ley del Impuesto Sobre la Renta) que definen los
beneficios fiscales disponibles. A continuación te presentamos un resumen de estos beneficios.1. Deducibilidad

2. Diferimiento

Para planes basados en el Art. 151 de la LISR cada año puedes deducir hasta el
10% de tu ingreso anual con un límite máximo de 5 SMG anuales y de acuerdo
con lo estipulado en el Art. 185 de la misma Ley, puedes deducir hasta 152 mil
pesos adicionales.

Tanto para el Art. 93, 151 y 185, con OptiMaxx plus tu
inversión también cuenta con el beneficio fiscal deldiferimiento de impuestos. La LISR establece que las
personas físicas paguen impuestos sobre los intereses
reales de su inversión al momento que se generen. Con
OptiMaxx plus difieres el pago de impuestos sobre los
intereses reales hasta que los retires.

Ejemplo: Beneficio económico de aprovechar la deducibilidad máxima permitida
en Planes de Retiro y Ahorro de Largo Plazo.
Beneficio Deducción

Sindeducibilidad

Con OptiMaxx plus

1,200,000

1,200,000

--

100,000

Ingreso Gravable

1,200,000

1,100,000

Impuestos (34%)

408,000

374,000

Ingreso Anual
Deducción

Ahorro de impuestos con OptiMaxx plus

3. Exención
En adición a los beneficios anteriores: Si el plan que adquieras
está basado en el Art. 151 de la LISR, cuando alcances la
edad de jubilación (65 años) tendrás la posibilidad deretirar
15 SMG completamente libres de impuestos.

34,000

4. Limite para Deducciones Personales
Las deducciones personales, son aquellos gastos autorizados que pueden restarse de la base gravable (Gastos Médicos, Intereses por créditos
hipotecarios, aportaciones a Planes Personales de Retiro, etc.).
El limite para las deducciones personales será lo que resulte entre el 10% de los ingresos anualespercibidos o 4 SMG anuales. Para efectos de
optimizar su beneficio fiscal, le sugerimos contactar a su Asesor Fiscal.

8,000,000

Inversión con deducción
y diferimiento

6,000,000
Monto
Ahorrado

Inversión con
diferimiento

4,000,000
2,000,000
0

0

5

10

Años

15

20

25

* Los cálculos presentados no consideran los efectos fiscales al momento de retirar su inversión.
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Fortaleza

•Allianz es una de las tres empresas más grandes de Alemania y forma parte de las 25
empresas más importantes a nivel mundial.
• Actualmente cuenta con un equipo de más de 144 mil empleados que atienden alrededor
de 78 millones de clientes en más de 80 países.

Solidez

• La solidez financiera de Allianz está respaldada por los “ratings” más altos de Standard &
Poor’s, la calificación mxAAA en México yAA en la escala internacional.
• Con más de 1,400 billones de euros de activos bajo administración e ingresos totales
de más de 100 billones de euros, Grupo Allianz es una de las tres administradoras de
activos líder a nivel mundial y la 2da. Aseguradora más grande del mundo.

Experiencia y
Tradición

• A nivel global más de la mitad de las 500 empresas más grandes del mundo se aseguran
através de Allianz, o confían al Grupo la administración de sus activos.

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OptiMaxx plus al detalle
Definición
OptiMaxx plus es un plan de ahorro individual con Aportaciones programadas. El plan puede ser estructurado bajo alguna de las siguientes
3 opciones:
1. Plan Personal de Retiro con base en lo establecido en el Art. 151 fracc. V de la LISR (Ley del Impuesto Sobre la Renta), administrado...