Foro 2

FORO TEMÁTICO SEMANA 1









FREDY ALEXANDER CONTRERAS ROMAN
C.C. 1.110.540.746 DE IBAGUE







SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
FICHA DE CARACTERIZACIÓN N° 527669
IBAGUÉ
2013
FORO TEMÁTICO SEMANA 1







FREDY ALEXANDER CONTRERAS ROMAN
C.C.1.110.540.746 DE IBAGUE



Presentado a :
Inst. DARWIN MORELOS NIEVES




SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
ANÁLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
FICHA DE CARACTERIZACIÓN N° 527669
IBAGUÉ
2013



"SARLAFT " me parece que es una herramienta muy bien planteada y fundamentada muy importante cada una de sus etapas como control,Monitoreo, Medición son varias de estas etapas que hacen que hoy Colombia haya reducido sus índices de financiación al terrorismo, en estos momentos se está reduciendo bastante la extorsión gracias a las medidas que se están tomando me imagino que mucho tiene que el SARLAFT con todos los resultados positivos 


TEMA 1
DEFINICIÒN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÒN DELTERRORISMO.

Lavado de activos:
Es el mecanismo a través del cual se oculta el verdadero origen de dineros provenientes de actividades ilegales, tanto en moneda Nacional como la Extranjera. Y cuyo fin, es vincularlos como legítimos dentro del sistema económico de un país.
Son dineros provenientes de actividades ilegales como:
Trafico de drogas
Secuestro
La extorsión
El boleteo
La evasión fiscal ode recursos provenientes de funcionarios corruptos tanto del sector privado como el sector público, etc.,

Los cuales pueden ser depositados o pasados por las diferentes entidades para el respectivo “lavado”. Tipificadas conductas contempladas por las leyes de los diferentes países.
Se define también al lavado de activos, (LA) como las acciones que dan apariencia de legalidad a recursos deorigen ilícito. En la mayoría de los países del mundo, esta conducta es considerada delito y se conoce también como lavado de dinero, blanqueo de capitales, o legitimación de capitales.

El dinero y los bienes de procedencia ilícita nunca serán legales, asíse hagan muchas transacciones con ellos para ocultar o encubrir su origen. En Colombia esta conducta se encuentra incorporada en el código penalen su artículo 323 (ley 599 de2000), los recursos del lavado de activos no solo provienen del narcotráfico.


LEY 599 DE 2000
(Julio 24)
Por la cual se expide el Código Penal.
El Congreso de Colombia
DECRETA
LIBRO PRIMERO
PARTE GENERAL
TITULO I
DE LAS NORMAS RECTORAS DE LA LEY PENAL COLOMBIANA
CAPITULO UNICO

Artículo 6°. Legalidad. Nadie podrá ser juzgado sino conforme a las leyespreexistentes al acto que se le imputa, ante el juez o tribunal competente y con la observancia de la plenitud de las formas propias de cada juicio. La preexistencia de la norma también se aplica para el reenvío en materia de tipos penales en blanco.
Se entiende por riesgo de LA/FT (lavado de activos/ financiación del terrorismo).La posibilidad de pérdida o daño, que puede sufrir una entidadvigilada por su propensión a ser utilizada directamente o a través de sus operaciones como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas, o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.
El riesgo de LA/FT se materializa a través de los riesgos asociados, estos son:
Legal
Reputación
OperativoY contagio
Contagio son los que se expone la entidad con el consecuente efecto- económico negativo que ello puede representar para su estabilidad financiera cuando es utilizada para tales actividades.

El lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT) representan una gran amenaza para la estabilidad del sistema financiero y la integridad de los mercados por su carácter global y...