Fraude bancario virtual y electronico

FRAUDE BANCARIO VIRTUAL Y ELECTRONICO
MODALIDADES Y FORMA DE PREVENCIÓN

Jhon Edinson Medina Rangel
Asesora Metodológica: Margarita Hernández

FUNDACIÓN UNIVERSITARIA SAN MARTIN
FACULTAD DE INGENIERÍA DE SISTEMAS

Barranquilla, Noviembre 11 de 2010
TABLA DE CONTENIDO

Identificación del problema, 3
Planteamiento del problema, 4
Justificación, 5
Delimitación, 6
Objetivos (general yespecífico) ,6
Marco Referencial, 7
Metodología, 13
Plan De Trabajo, 14

1. IDENTIFICACIÓN DEL PROBLEMA
2.1 Área De Conocimiento
Seguridad Informática.

2.2 Área Temática:
Seguridad de Sistemas.

2.3 Tema:
Seguridad Bancaria Virtual y Electrónica.

2.4 Titulo:
Fraude Bancario Virtual Y Electrónica: Modalidades Y Formas De Prevención.

2.5Pregunta Problema
¿Cuáles son las modalidades más frecuentes de fraude bancario virtual y electrónico y como evitarlo?

2. PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA
3.6 Descripción
Administrar el dinero de manera eficiente y mantenerlo seguro es el principal objetivo de cualquier persona que utilice los diversos servicios que prestan los bancos hoy en día, para ello los bancos invierten mucho dinero yrecursos en el desarrollo de sistemas más seguros y sencillos para tal objetivo, pero como cualquier sistema por más seguro que sea de alguna forma presenta debilidades, debilidades que son aprovechadas por los amigos de lo ajeno, que cada vez son más hábiles e inteligentes para lograr su cometido utilizando muchas formas y métodos ya sea por penetración del sistema bancario por medio de diversasmodalidades virtuales que la mayoría de veces son exitosas por la ignorancia o indiferencia del usuario, ya que si acatara unos simples hábitos informáticos se podría reducir a un número muy bajo la cantidad de fraudes bajo estas modalidades.
El fraude bancario se presenta por diversas razones pero la principal es la desatención del usuario al hacer cualquier tipo de movimientos con sus cuentas porejemplo, la tarjeta física ya sea débito o crédito a la hora de pagar algunas compras en establecimientos públicos, la principal recomendación es no perder de vista la tarjeta, el delincuente del establecimiento podría pasar la tarjeta por un dispositivo que copia la información alojada en la banda magnética y así es como pude desocupar la cuenta, o como es aún más frecuente el usuario suministrainformación confidencial de sus cuentas cuando recibe correos electrónicos pidiéndole que actualice datos o que blinde su cuenta, ingenuamente el usuario acata las recomendaciones de dicho correo o mensaje de texto y revela sus claves, poniendo así su dinero en manos equivocadas, podemos asegurar que el problema radica principalmente y está directamente relacionado con una cultura dedesinformación del usuario, pero esta desinformación no es causada por negligencia de los bancos sino por un desinterés del usuario que pude terminar pagándolo muy caro.

3.7 Elementos
* Seguridad, principal objetivo.
* Inversión en tecnología.
* Debilidad del sistema.
* Modalidad virtual de fraude.
* Desinformación e ignorancia del usuario.

3.8 Formulación
¿Cuáles sonlas modalidades más frecuentes de fraude bancario virtual y electrónico y como evitarlo?

3. JUSTIFICACIÓN
Qué pasaría si al menos la mitad de los usuarios bancarios que frecuentan el internet para realizar sus transacciones conocieran o manejaran términos como spyware, scamming, spoofing e-mail, spamming, key loggers, carding etc. O que se acataran normas muy sencillas como ocultar la claveal digitarla en cajeros, establecimientos comerciales o cualquier otro sitio donde la usemos, no perder nunca de vista la tarjeta, no aceptar ayuda de extraños al momento de hacer nuestras transacciones, sin duda veríamos una reducción muy significativa en el número de fraudes bancarios, porque así los bancos desarrollen el sistema más seguro y complejo de seguridad de nada serviría si el...