Fraude Bancario y Lavado De Dinero
Páginas: 17 (4228 palabras)
Publicado: 26 de octubre de 2011
Fraude Bancario y Lavado de Dinero en Puerto Rico
TABLA DE CONTENIDO
Página
1. Introducción -------------------------------------------------------------------- 3
2. Fraude Bancario -------------------------------------------------------------- 5
3.Lavado de Dinero -------------------------------------------------------------- 8
4. Conclusión ----------------------------------------------------------------------13
5. Bibliografía ---------------------------------------------------------------------14
I. INTRODUCCION
El ejercicio escrito crítico sometido a la consideración del lector evaluador obedece al trabajo requisitopara el curso CJUS 4050 Manejo y Detección de Fraude, solicitado por el Profesor Dr. Ralph Otero. Dicho curso es uno requisito del Programa para la obtención del grado de Bachillerato en Justicia Criminal de la Universidad Interamericana de Puerto Rico, Recinto Metropolitano, del cual el autor pretende obtener. Se nos solicitó un ensayo escrito crítico sobre el Fraude Bancario y el Lavado de Dineroen Puerto Rico, para luego exponer unos ejemplos de cada uno de estos. El autor agradece al Profesor por haberle permitido participar de este ejercicio, esperando el contenido de este reúna las expectativas mínimas de intelectualidad académica y literaria. Esperando además del disfrute de su lectura, cual mismo disfrutara el autor en completarla.
De forma introductoria sobre el lavado dedinero y el fraude bancario, cabe señalar que irrelevantemente de su jurisdicción o localidad, estos son cometidos usualmente por criminales de cuello blanco. Este concepto de crimen de cuello blanco es término en el campo de la criminología, que fuera acuñado y definido por Edwin Sutherland como un delito cometido por una persona de alta respetabilidad, y alto estatus social en el curso de suocupación.[1] Los crímenes de cuello blanco están íntimamente ligados con crímenes corporativos por la oportunidad/accesibilidad hacia el fraude, el soborno, intercambio de información interna, apropiación ilegal, crímenes de computadoras o tecnológicos, falsificación, corrupción gubernamental; y la accesibilidad con que estos empleados de cuello blanco tienen.
Hoy los estudiosos modernos de lacriminología rehúsan clasificar este delito no solo por el tipo de delito, sino por dos otras distintas clasificaciones:
1. Por el tipo de delito. Delitos económicos, delitos contra la propiedad, crímenes corporativos (violaciones contra leyes ambientales, de la salud, de la seguridad, lavado de dinero, etc.). El Negociado de Investigaciones Federales –FBI, por sus siglas en inglés lo definecomo actos ilegales caracterizados por engaño, encubrimiento, o violación de confianza; y que no dependen de la aplicación o amenaza de fuerza física o violencia. El FBI estima los costos de los crímenes de cuello blanco en más de $300 mil millones anuales.[2]
2. Por el tipo de ofensor. Por su alto estatus social o económico, por sus altas posiciones jerárquicas de empleo, codicia o temor a lapérdida de sus activos.[3]
3. Por la cultura organizacional. Los ejecutivos cometen actos criminales para beneficio de sus compañías.[4]
El término crímenes de cuello blanco fue acuñado por Edwin H. Sutherland en su libro Crimen de Cuello Blanco (White Collar Crime, 1949). Sutherland fue también creador de La Teoría de la Asociación Diferencial que postula: Los individuos, mediantela interacción social con otros, aprenden los valores, las actitudes, las técnicas y motivos de su conducta criminal. La teoría se enfoca en cómo los individuos se convierten en criminales, abandonando las interrogantes del porqué. Esta teoría predice que el individuo escogerá la conducta criminal cuando el balance de sus definiciones de violar la ley sea mayor y exceda a la de acatar la ley....
TABLA DE CONTENIDO
Página
1. Introducción -------------------------------------------------------------------- 3
2. Fraude Bancario -------------------------------------------------------------- 5
3.Lavado de Dinero -------------------------------------------------------------- 8
4. Conclusión ----------------------------------------------------------------------13
5. Bibliografía ---------------------------------------------------------------------14
I. INTRODUCCION
El ejercicio escrito crítico sometido a la consideración del lector evaluador obedece al trabajo requisitopara el curso CJUS 4050 Manejo y Detección de Fraude, solicitado por el Profesor Dr. Ralph Otero. Dicho curso es uno requisito del Programa para la obtención del grado de Bachillerato en Justicia Criminal de la Universidad Interamericana de Puerto Rico, Recinto Metropolitano, del cual el autor pretende obtener. Se nos solicitó un ensayo escrito crítico sobre el Fraude Bancario y el Lavado de Dineroen Puerto Rico, para luego exponer unos ejemplos de cada uno de estos. El autor agradece al Profesor por haberle permitido participar de este ejercicio, esperando el contenido de este reúna las expectativas mínimas de intelectualidad académica y literaria. Esperando además del disfrute de su lectura, cual mismo disfrutara el autor en completarla.
De forma introductoria sobre el lavado dedinero y el fraude bancario, cabe señalar que irrelevantemente de su jurisdicción o localidad, estos son cometidos usualmente por criminales de cuello blanco. Este concepto de crimen de cuello blanco es término en el campo de la criminología, que fuera acuñado y definido por Edwin Sutherland como un delito cometido por una persona de alta respetabilidad, y alto estatus social en el curso de suocupación.[1] Los crímenes de cuello blanco están íntimamente ligados con crímenes corporativos por la oportunidad/accesibilidad hacia el fraude, el soborno, intercambio de información interna, apropiación ilegal, crímenes de computadoras o tecnológicos, falsificación, corrupción gubernamental; y la accesibilidad con que estos empleados de cuello blanco tienen.
Hoy los estudiosos modernos de lacriminología rehúsan clasificar este delito no solo por el tipo de delito, sino por dos otras distintas clasificaciones:
1. Por el tipo de delito. Delitos económicos, delitos contra la propiedad, crímenes corporativos (violaciones contra leyes ambientales, de la salud, de la seguridad, lavado de dinero, etc.). El Negociado de Investigaciones Federales –FBI, por sus siglas en inglés lo definecomo actos ilegales caracterizados por engaño, encubrimiento, o violación de confianza; y que no dependen de la aplicación o amenaza de fuerza física o violencia. El FBI estima los costos de los crímenes de cuello blanco en más de $300 mil millones anuales.[2]
2. Por el tipo de ofensor. Por su alto estatus social o económico, por sus altas posiciones jerárquicas de empleo, codicia o temor a lapérdida de sus activos.[3]
3. Por la cultura organizacional. Los ejecutivos cometen actos criminales para beneficio de sus compañías.[4]
El término crímenes de cuello blanco fue acuñado por Edwin H. Sutherland en su libro Crimen de Cuello Blanco (White Collar Crime, 1949). Sutherland fue también creador de La Teoría de la Asociación Diferencial que postula: Los individuos, mediantela interacción social con otros, aprenden los valores, las actitudes, las técnicas y motivos de su conducta criminal. La teoría se enfoca en cómo los individuos se convierten en criminales, abandonando las interrogantes del porqué. Esta teoría predice que el individuo escogerá la conducta criminal cuando el balance de sus definiciones de violar la ley sea mayor y exceda a la de acatar la ley....
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