Fraude de banaico

Contabilidad Intermedia I
Licenciatura de Negocios con énfasis en Gerencia de Recursos Humanos

Investigación de Casos

Caso de fraude Banaico



INDICE
 Presentación


 Índice I


 Introducción II

 Caso Banaico III

 Banaico prestó a narco importante de Colombia

 BANAICO transfirió B/.16 millones a banco en proceso de liquidación

 Llamamiento En septiembre 2003a juicio los directivos de BANAICO

 Fiscal: hay pruebas para condenar en caso BANAICO

 Juez del caso BANAICO es reemplazada

 Por dilatar proceso multan al abogado Elías Domínguez

 Condenan a ejecutivos de un banco por gigantesco fraude

 Demandan a ex directivos de banco

 A los implicados se les imputan los delitos de estafa, falsedad y asociación ilícita

 Pago alBanco Nacional de Panamá


 Pago a clientes de BANAICO no llena expectativas

 Venta de carteras morosas, última opción de Banaico

 Juicio BANAICO entra en su fase final


 El amargo adiós de Banaico
 





Introducción



En esta investigación presentaremos los puntos más importantes sobre el caso de fraude de en Panamá sobre el Banco Agro-Industrial y Comercial de Panamá(BANAICO), en el cual fueron implicados desde los directivos más altos y prestigiosos hasta los abogados para poder tratar de llegar a las conclusiones de las causas principales del fracaso y quiebra fraudulenta del mismo.








Fraude en Panamá, El Banco Agro-Industrial y Comercial de Panamá (BANAICO)




Seguimiento a tres años luego del fraude un 24/01/2006 las esperanzas,sueños e ilusiones de más de 700 panameños y extranjeros se vieron frustrados, cuando de manera sorpresiva y repentina se enteraron que los ahorros que habían forjado a través de décadas de esfuerzos pendían de un hilo. ¿El motivo? El Banco Agro-Industrial y Comercial de Panamá (Banaico), en el cual mantenían sus cuentas, le solicitaba a la Comisión Bancaria Nacional, por medio de su presidente, ManuelSalvador Morales, que interviniera la entidad a consecuencia de una precipitada e imprevisible falta de liquidez. El colapso de Banaico, que se mantiene como una mancha negra en la casi impecable hoja de servicios del Centro Bancario Internacional de Panamá, suscitó fuertes cuestionamientos sobre la forma en que la Comisión Bancaria realizaba sus labores de fiscalización. Los principales acusadosde la pérdida de unos B/.120 millones de los depositantes de Banaico fueron sus exdirectivos, Manuel Salvador Morales, Maritza de Mattaden y Bruno Bemporad, quienes actualmente se encuentran en libertad bajo una medida cautelar. Una vez la Comisión Bancaria, ahora Superintendencia Bancaria, tomara cartas en el asunto y se descartara el reflotamiento del banco, el caso pasó al Juzgado IV Civil, acargo del juez Ulises Calvo, tal como lo determinaba el decreto 238 de 1970, que dictaba los pasos a seguir para la liquidación de una entidad bancaria. La primera opción para tratar de recuperar parte del dinero de los depositantes provino del Banco del Istmo, que fundamentalmente quería comprar una cartera con bienes selectivos de sus clientes a un 50%, lo que fue rechazado por loscuentahabientes, quienes lo consideraron denigrante. Posteriormente, en enero de 1998, el liquidador José Agustín Castillo anunció que la empresa Contratistas, Ingenieros y Arquitectos, S.A. (CONSISA), había ofrecido comprar la entidad bancaria por B/.40 millones, lo que cubriría en 100% el pago de los depositantes locales, haciendo pensar a muchos que se pondría fin a esta sonada liquidación. Sin embargo,después de dos prórrogas, la oferta de CONSISA fue descartada, ya que la compañía tuvo serios problemas para transferir los B/.40 millones hacia Panamá, por medio de un banco en Nueva York y otro en Europa. Finalmente, en septiembre de 1998, Fernando Núñez Fábrega, que es cuentahabiente de Banaico, propuso un ambicioso plan, que después se conocería como "Plan Filete" que pretendía buscar una...