fraudes en sucursales

Ingeniería social

Es el conjunto de técnicas que los delincuentes usan para manipular a las personas a través de engaño telefónico, presencial o por internet, buscando apropiarse de su información personal y financiera, como sus números de identificación y las claves de sus cuentas bancarias. En general el fraude se comete a través de alguna de las siguientes modalidades: phishing, pharming,vishing, smishing y whaling.

¿Cómo ocurre?
A través de las redes sociales el delincuente puede conocer información personal, familiar y laboral que el cliente pública.
A través de llamadas telefónicas el delincuente puede hacerse pasar por un empleado de la entidad financiera para solicitarle al cliente la confirmación de sus datos personales y financieros.
A través de formularios web losdelincuentes invitan a los clientes a participar en rifas y concursos para capturar sus datos personales.
A través del abuso de confianza el delincuente busca cercanía con el cliente para tener acceso al computador personal, a la familia, o a la empresa en la que trabaja.
Por medio de espionaje el delincuente puede ver la contraseña de ingreso al computador, la clave de ingreso en el cajeroelectrónico, la clave de ingreso a la sucursal virtual y otra información privada.

¿Cómo protegerse?
Evite proporcionar datos personales a través del perfil de las redes sociales (Facebook, Twitter, Pinterest, etc)
Evite diligenciar formularios en sitios web para suscribirse a boletines en línea o participar en rifas.
vite diligenciar formularios físicos donde le invitan a actualizar datos a cambiode premios.

Phishing 
Modalidad de fraude en la que el delincuente usa el correo electrónico, las redes sociales o sitios web falsos, para captar ilícitamente la información del cliente, a través de técnicas de ingeniería social que lo inducen a ingresar su información personal o financiera.

¿Cómo ocurre?
A través de mensajes de correo electrónico, el delincuente envía enlaces de un sitioweb falso que aparentemente es igual al de la entidad financiera.
A través de redes sociales, el delincuente publica una imagen o un enlace que aparentemente conduce a un sitio de comercio electrónico o entidad financiera.
El objetivo es engañar al cliente para que ingrese al sitio web falso los números de tarjeta de crédito, contraseñas, información de cuentas u otros datos personales, sinsaber que se transmitirá directamente al delincuente.
Finalmente los datos que los delincuentes capturan se utilizarán para cometer fraudes como: realización de compras en internet, solicitud de una nueva tarjeta de crédito o robo de identidad, entre otros.

¿Cómo protegerse?
Antes de ingresar la clave en la Sucursal Virtual, verifique que la imagen y la frase de seguridad sean las mismas queconfiguró cuando se inscribió.
Recuerde que en las entidades bancarias nunca se solicita información personal o financiera a sus clientes por medio de correo electrónico. Evite responder mensajes donde le solicitan información personal o financiera para participar en sorteos, ofertas laborales, ofertas comerciales o peticiones de ayuda humanitaria.
Evite ingresar a la sucursal virtual o sitios decomercio electrónico desde enlaces o desde la lista de sitios favoritos del navegador. Escriba siempre el nombre del sitio web en la barra de dirección del explorador.
Antes de ingresar la información personal o financiera, haga doble clic en el ícono en forma de candado que aparece en la barra de dirección y verifique el nombre y la vigencia del certificado de seguridad del sitio. El icono enforma de candado indica que el sitio es seguro y protege la información personal y financiera.

Pharming
Es una modalidad de fraude en la que el delincuente usa el correo electrónico o las redes sociales para realizar la instalación de software malicioso como gusanos y troyanos, los cuales modifican las direcciones web de los sitios favoritos del navegador para engañar al cliente.

¿Cómo...