Fraudes Financieros
Páginas: 6 (1414 palabras)
Publicado: 22 de febrero de 2013
COLEGIO DE PROFESIONALES
DE LA
ECONOMIA DEL ESTADO DE OAXACA. A.C.
FRAUDES FINANCIEROS
Y
SU IMPACTO ESTATAL.
RESPONSABLE DE LA INFORMACION
LIC. MIGUEL CANSECO DÍAZ
VICEPRESIDENTE DEL COLEGIO DE PROFESIONALES DE LA ECONOMÍA DEL ESTADO DE OAXACA, A.C.
Correo electrónico: miguelcanseco1955@hotmail.com
OAXACA DE JUÁREZ,OAX. MARZO DEL 2009
FRAUDES FINANCIEROS.
De unos tres meses para acá, a través de los medios de información nos hemos enterado de los grandes fraudes financieros cometidos en los Estados Unidos de América; la crisis financiera que enfrenta este país, puso al descubierto la fragilidad de su sistema financiero. Resaltan dos casos que vale la pena comentar:
EL CASO BERNARD L. MADOFF
Elprimer caso de fraude que se descubrió, fue el del magnate de las finanzas Bernard L. Madoff, un tipo considerado el rey del Nasdaq, conocedor como pocos de las operaciones de la Bolsa de Valores de Nueva York. Madoff operaba mediante un esquema de defraudación que afectó capitales por unos 52 mil millones de dólares bajo una mecánica de finanzas piramidales conocida en el argot financiero como“esquema Ponzi. Desde su creación por Madoff en 1960, la empresa de gestión de activos “Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, por sus siglas en inglés BMIS, tiene más de 48 años de estar operando en el mercado financiero. BMIS ha llevado a cabo el comercio y el mercado de las actividades de los agentes-corredores, bancos e instituciones financieras en varios países. En las dos últimasdécadas, Madoff y BMIS, además, han dado asesoría en materia de inversiones de empresas de servicios de inversión para clientes ricos, instituciones, escuelas, bancos.
Este tipo de fraude funciona por medio de una oferta de inversiones que prometen una rentabilidad inusualmente alta para atraer a los participantes. Un tipo de pirámide financiera en la que prometió muy altos rendimientos a losinversionistas, que son pagados con el dinero de los que se unen el régimen más tarde.
La crisis de liquidez de la banca de los Estados Unidos, que alcanzó uno de sus puntos más severos en octubre de 2008, provocó que muchos de los inversionistas de Madoff intentaran recuperar su dinero. Entonces se encontraron con que no había fondos disponibles y eso puso al descubierto la mecánica operativa del mayorfraude financiero ocurrido en la historia del capitalismo en el mundo.
Entre las víctimas de Madoff están personajes del beisbol, prestigiados entrevistadores de televisión, actores y directores afamados de Hollywood, los bancos españoles Banco Bilbao Vizcaya Argentaria dueño de Bancomer en México que admitió que el fraude podría afectar sus cuentas con una pérdida neta de 300 millones de euros(404 millones de dólares); Santander que calculó una exposición de 2 mil 300 millones de euros (3 mil 100 millones de dólares). Los británicos HSBC y el Royal Bank of Scotland, el japonés Nomura, los franceses Natixis y BNP Paribas, así como el suizo Reichmuth & Co. y bancos de todo el mundo.
Entre los desfalcados también se encuentran la Universidad de Columbia, los hijos del propio Madoff, suabogada defensora. Pero más allá de los escenarios de la fama y la opulencia, también figuran en la lista como clientes de Madoff grandes grupos financieros que difícilmente podrían argüir candidez en el manejo de las inversiones, como el Bank of America, Citigroup Inc, ( dueño de Banamex) y la UBS (Unión de Bancos Suizos).
El CASO STANFORD
El 17 de febrero del 2009, la Comisión de Valores eIntercambios de Estados Unidos acusó a Stanford Financial Group y tres de sus ejecutivos, incluyendo el propietario de la firma, el multimillonario Robert Allen Stanford de perpetrar un fraude de unos ocho mil millones de dólares a inversionistas que confiaron su dinero a la institución basados en falsas promesas y a un historial falsificado de datos de utilidades; en este caso se encuentran...
DE LA
ECONOMIA DEL ESTADO DE OAXACA. A.C.
FRAUDES FINANCIEROS
Y
SU IMPACTO ESTATAL.
RESPONSABLE DE LA INFORMACION
LIC. MIGUEL CANSECO DÍAZ
VICEPRESIDENTE DEL COLEGIO DE PROFESIONALES DE LA ECONOMÍA DEL ESTADO DE OAXACA, A.C.
Correo electrónico: miguelcanseco1955@hotmail.com
OAXACA DE JUÁREZ,OAX. MARZO DEL 2009
FRAUDES FINANCIEROS.
De unos tres meses para acá, a través de los medios de información nos hemos enterado de los grandes fraudes financieros cometidos en los Estados Unidos de América; la crisis financiera que enfrenta este país, puso al descubierto la fragilidad de su sistema financiero. Resaltan dos casos que vale la pena comentar:
EL CASO BERNARD L. MADOFF
Elprimer caso de fraude que se descubrió, fue el del magnate de las finanzas Bernard L. Madoff, un tipo considerado el rey del Nasdaq, conocedor como pocos de las operaciones de la Bolsa de Valores de Nueva York. Madoff operaba mediante un esquema de defraudación que afectó capitales por unos 52 mil millones de dólares bajo una mecánica de finanzas piramidales conocida en el argot financiero como“esquema Ponzi. Desde su creación por Madoff en 1960, la empresa de gestión de activos “Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, por sus siglas en inglés BMIS, tiene más de 48 años de estar operando en el mercado financiero. BMIS ha llevado a cabo el comercio y el mercado de las actividades de los agentes-corredores, bancos e instituciones financieras en varios países. En las dos últimasdécadas, Madoff y BMIS, además, han dado asesoría en materia de inversiones de empresas de servicios de inversión para clientes ricos, instituciones, escuelas, bancos.
Este tipo de fraude funciona por medio de una oferta de inversiones que prometen una rentabilidad inusualmente alta para atraer a los participantes. Un tipo de pirámide financiera en la que prometió muy altos rendimientos a losinversionistas, que son pagados con el dinero de los que se unen el régimen más tarde.
La crisis de liquidez de la banca de los Estados Unidos, que alcanzó uno de sus puntos más severos en octubre de 2008, provocó que muchos de los inversionistas de Madoff intentaran recuperar su dinero. Entonces se encontraron con que no había fondos disponibles y eso puso al descubierto la mecánica operativa del mayorfraude financiero ocurrido en la historia del capitalismo en el mundo.
Entre las víctimas de Madoff están personajes del beisbol, prestigiados entrevistadores de televisión, actores y directores afamados de Hollywood, los bancos españoles Banco Bilbao Vizcaya Argentaria dueño de Bancomer en México que admitió que el fraude podría afectar sus cuentas con una pérdida neta de 300 millones de euros(404 millones de dólares); Santander que calculó una exposición de 2 mil 300 millones de euros (3 mil 100 millones de dólares). Los británicos HSBC y el Royal Bank of Scotland, el japonés Nomura, los franceses Natixis y BNP Paribas, así como el suizo Reichmuth & Co. y bancos de todo el mundo.
Entre los desfalcados también se encuentran la Universidad de Columbia, los hijos del propio Madoff, suabogada defensora. Pero más allá de los escenarios de la fama y la opulencia, también figuran en la lista como clientes de Madoff grandes grupos financieros que difícilmente podrían argüir candidez en el manejo de las inversiones, como el Bank of America, Citigroup Inc, ( dueño de Banamex) y la UBS (Unión de Bancos Suizos).
El CASO STANFORD
El 17 de febrero del 2009, la Comisión de Valores eIntercambios de Estados Unidos acusó a Stanford Financial Group y tres de sus ejecutivos, incluyendo el propietario de la firma, el multimillonario Robert Allen Stanford de perpetrar un fraude de unos ocho mil millones de dólares a inversionistas que confiaron su dinero a la institución basados en falsas promesas y a un historial falsificado de datos de utilidades; en este caso se encuentran...
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