Funcion De Cumplimiento En Las Entidades De Intermediaci N Financieras


INSTITUTO TECNOLÓGICO DE SANTO DOMINGO



Asignatura:
Supervisión Bancaria Basada En Riesgos
Sustentante:
Steve Echavarría
Matricula:
2013-8161
Tema:
Segundo Parcial
(Ensayo sobre la Función deCumplimiento en las EIF)
Fecha:
06/04/15










INTRODUCCIÓN

La necesidad de cumplimiento regulatorio y gobernabilidad juega un papel importante en las empresas actuales. Éstas están siendosometidas a normas cada vez más estrictas de supervisión sobre su eficiencia regulatoria a nivel local e internacional. Los requerimientos reglamentarios cada vez son más complejos. Asimismo elincumplimiento con el marco regulatorio puede representar un riesgo muy importante resultando no sólo en costos altos sino en impactos relevantes para la reputación de las organizaciones.DESARROLLO
La función principal de las entidades de intermediación financiera es la captación de fondos del público y estos redireccionarlos a los Deudores, obteniendo entonces un margen de beneficio.Esto hace que el Estado tenga la necesidad de intervenir en ellas con el fin de salvaguardar los fondos del público, los cuales son entonces manejados por estas entidades, las cuales son susceptibles dediversos tipos de riesgos, por lo que dentro de los riesgos asumidos por estas entidades se encuentran el cambiario, el de mercado, el de liquidez, el de solvencia, el de impago o crediticio, eloperacional, entre otros.
Desde el punto de vista del regulador, la mitigación al máximo los riesgos, se logra mediante un sistema de regulación eficientes las cuales aplican al sistema financiero, elcual es supervisado de manera constante por el regulador.
Pero menos importante y el tema a tratar en este ensayo, es donde se encuentra el denominado riesgo de cumplimiento, es decir, el riesgoque enfrenta la entidad de sufrir sanciones, pérdidas financieras y/o reputacionales, producto del incumplimiento de las regulaciones impuestas por su supervisor, este riego conlleva entonces a...