funciones del tesorero

“FUNCIONES DEL TESORERO”
FUNCIONES:
1. Recaudar todos los recursos que reciba el Fondo de Empleados de asociados y de tercero
2. Desembolsar los pagos por todo concepto que efectúe FECONCAL
3.Registrar su firma en las instituciones bancarias con los cuales el Fondo de Empleados tenga cuenta corriente y firmar los cheques conjuntamente con el representante legal.
4. Llevar el registroindividual de aportes, ahorros y cartera de créditos de asociados
5. Custodiar el efectivo y los títulos valores propiedad de Feconcal y los avales de los créditos.
6. Diligenciar diariamente el libroauxiliar de caja
7. Preparar diariamente el estado de flujo de efectivo e informar al Gerente sobre los excesos de liquidez para la toma de decisiones en materia de colocación.
8. Diligenciar ellibro auxiliar de bancos cuando se presenten movimientos asociados a ello.
9. Llevar los registros de acreencias que los terceros y ex asociados posean con
FECONCAL
10. Registrar las operacionesactivas de crédito, las cuales deben contener como mínimo la siguiente información, la cual será suministrada al deudor y codeudor
Potencial antes de que éstos firmen los documentos mediante los cualesse instrumente un crédito o manifieste su aceptación. Además, deberá conservarse
En los archivos de la entidad:
• Monto del crédito
• Tasa de interés remuneratoria y moratoria nominal anualy sus equivalentes expresados en términos efectivos anuales.
• Plazo de amortización, incluyendo períodos muertos, de gracia, etc.
• Modalidad de la cuota (fija, variable, otras)
• Formade pago (descuento por nómina, otras)
• Periodicidad en el pago de capital y de intereses (vencida o anticipada)
• Tipo y cobertura de la garantía
• Condiciones de prepago
• Comisionesy recargos que se aplicarán
• Si se trata de créditos otorgados con tasa de interés fija, tabla de amortización de capital y pago de intereses.
• Al momento del desembolso se indiquen los...