fundamentos lavado de activos



























Fundamentos y prácticas del lavado de activos





Análisis del sistema de administración de riesgo en lavado de activos y financiación delterrorismo SARLAFT




Tutor: Jaime Alberto Londoño Briceño




Aprendiz: Carlos Rafael Calderón Hernández




Servicio Nacional de Aprendizaje SENA

Introducción:

Queridolector en este informe encontrara una explicación clara y detallada sobre los fundamentos del lavado de activos y su práctica, encontrará la definición de lo que es el lavado de activos también conocidocomo blanqueo de capitales o legitimación de capitales, el riesgo y las consecuencias de caer voluntaria o involuntariamente en una de estas redes de LA (lavado de activos); El funcionamiento delSARLAFT, que es el sistema de administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo, las dos fases de prevención y control de riesgo contra estas actividades ilícitas integradas eneste mismo sistema utilizadas como mecanismo para evitar, detectar, evaluar y controlar el riesgo de pérdida o daño que puede sufrir una entidad vigilada por su propensión a ser utilizada comoinstrumento para el lavado de activos.
También podrá encontrar un breve ejemplo de cómo se puede estar participando en la ayuda para blanquear un capital proveniente de actividades ilícitas sin usted darseni cuenta.
Un dato clave es que nunca el dinero de origen ilícito va a llegar a ser legal, por más transacciones que se le hagan para tratar de ocultar el verdadero origen de este mismo, nunca dejarade ser dinero negro o también llamado dinero sucio.









Concepto y fundamentos del lavado de activos:

El lavado de activos es el mecanismo a través del cual se oculta el origen dedineros provenientes de actividades ilícitas, tanto en moneda nacional como extranjera, cuyo fin es vincularlos como legítimos al sistema económico de un país. Estos son dineros provenientes de...