Gafi Metodologia 2013

Metodología
PARA EVALUAR EL CUMPLIMIENTO
TÉCNICO CON LAS RECOMENDACIONES
DEL GAFI Y LA EFECTIVIDAD DE LOS
SISTEMAS ALA/CFT

febrero de 2013

METODOLOGÍA
EVALUAR EL CUMPLIMIENTO TÉCNICO CON LAS RECOMENDACIONES DEL GAFI Y LA EFECTIVIDAD DE LOS SISTEMAS ALA / CFT

METODOLOGÍA
PARA EVALUAR EL CUMPLIMIENTO TÉCNICO CON LAS
RECOMENDACIONES DEL GAFI Y LA EFECTIVIDAD DE LOS
SISTEMAS ALA/CFT

ELABORADOPOR EL GAFI
FEBRERO DE 2013

La Metodología Del GAFI Ha Sido Traducida Al Español Bajo La Responsabilidad Del Grupo De
Acción Financiera Del Caribe (GAFIC), Con La Autorización De La Secretaría Del GAFI. Esta
Versión Es Una Traducción De Trabajo, Se Ha Publicado Las Versiones Oficiales En Inglés Y
Francés Del Texto en “www. fatf-gafi.org”

METODOLOGÍA
EVALUAR EL CUMPLIMIENTO TÉCNICO CON LASRECOMENDACIONES DEL GAFI Y LA EFECTIVIDAD DE LOS SISTEMAS ALA / CFT

CONTENIDO
TABLA DE SIGLAS .............................................................................................................................................3
INTRODUCCIÓN ...............................................................................................................................................4
ELCUMPLIMIENTO TÉCNICO.........................................................................................................................11
LA EFECTIVIDAD.............................................................................................................................................14
EVALUACIÓN TÉCNICA DE CUMPLIMIENTO..................................................................................................22
EVALUACIÓN DE LA EFICACIA.......................................................................................................................85
ANEXO I: EVALUACIÓN SUPRA NACIONAL ................................................................................................111
ANEXO II PLANTILLA PARA EL INFORME DE EVALAUACIÓN MUTUA.........................................................112
DOCUMENTOS GUÍA DEL GAFI ....................................................................................................................113
BASES LEGALES DE LOS REQUISITOS PARA LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS Y LAS APNFD....................115
GLOSARIO....................................................................................................................................................118

2

INTRODUCCIÓN

METODOLOGÍA
EVALUAR EL CUMPLIMIENTO TÉCNICO CON LAS RECOMENDACIONES DEL GAFI Y LA EFECTIVIDAD DE LOS SISTEMAS ALA / CFT

TABLA DE SIGLAS
ALA/CFT
APNFD

Anti-lavado de Activos / Contra el Financiamiento del Terrorismo (usado
también para Combate del Financiamiento del Terrorismo)
Actividades y Profesiones No Financieras Designadas

Convenio dela
financiación del
terrorismo

Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo de
1999

Convención de
Palermo

Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Transnacional
Organizada 2000

Convención de Viena

Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes
y Sustancias Psicotrópicas 1988

DDC

Debida Diligencia del ClienteFSRB

Grupos regionales estilo GAFI (ej. GAFIC, GAFISUD)

FT

Financiamiento del Terrorismo

GAFI

Grupo de Acción Financiera Internacional

IEM

Informe de Evaluación Mutua

INP

Instrumentos Negociables al Portador (Bearer-Negotiable Instrument)

LA

Lavado de Activos

MOE
NI

Memorando de Entendimiento
Nota Interpretativa

ONU

Organización de las Naciones Unidas

OAR

Organismo AutorreguladorOSFL

Organización Sin Fines de Lucro

PEP

Persona Expuesta Políticamente

R.
EBR
RI

Recomendación
Enfoque Basado en Riesgo (Risk-based approach)
Resultado inmediato

ROS

Reporte de Operación Sospechosa

STDV

Servicio (s) de Transferencia de Dinero o de Valores (Money or Value
Transfer Service(s))
Proveedores de Servicios Societarios y Fideicomisos (Trust and Company
Service Provider)
Unidad...