Garantias Bancarias

3.2.1 Definición
Es un contrato que adquiere un importador del exterior con una entidad financiera del exterior para que, de acuerdo con sus instrucciones, lo respalde o garantice ante un exportador en la obligación de pago de una compra de mercancías de manera directa o a través de una entidad financiera en Colombia.
Las garantías bancarias internacionales son utilizadas comúnmente encontratos de compraventa de mercancías, amparados en líneas de crédito proveedor, con los cuales se busca, con la intervención de entidades financieras, garantizar por parte del importador el cumplimiento de pago por ventas de mercancías (exportación) que le realiza un exportador colombiano.
En el mercado financiero se utiliza el término Carta de Crédito Stand by. Este término también identificalas garantías bancarias internacionales.
3.2.2 Clases
Según la forma como la entidad financiera colombiana notifica al exportador: La garantía bancaria puede ser:
3.2.2.1 Avisada
La garantía es solamente notificada al exportador colombiano por la entidad financiera colombiana, sin que se comprometa a efectuar el pago del instrumento contra la presentación de documentos requeridos.3.2.2.2 Confirmada
La garantía es notificada al exportador colombiano por la entidad financiera colombiana, agregando su compromiso en firme de efectuar el pago contra la presentación de los documentos requeridos; siempre y cuando, estos cumplan estrictamente con los términos y condiciones establecidos en la garantía.
Para un exportador colombiano, la seguridad del pago de una exportación sesoporta más en una garantía irrevocable y confirmada por una entidad financiera colombiana.
3.2.3 Costos
Tanto la entidad financiera del exterior como la colombiana tienen establecidas para sus clientes comisiones para garantías, las cuales pueden ser a cargo del importador del exterior o del exportador colombiano de acuerdo con lo pactado. En el capitulo 4, se presentan los costos de lascomisiones que este medio de pago genera al vendedor y comprador según lo pactado.
3.2.4 Etapas De Una Garantía Bancaria Internacional
3.2.4.1 Apertura La etapa de apertura hace referencia a la emisión del instrumento por vía Swift. Opera de la misma manera que para la carta de crédito




IMPO RTADOR EXPO RTADOR
E NTIDAD FINANC IERA D EL E XT ERIOT ENTIDAD FINANC IERA
CO LOM BIANAEMISIÓN GARANTÍAS Y AVALES B ANCARIOS IN TERNACIONALES
CONTRATO DE COMP RA-V ENTA
Y DESPACHO DE LA MERCANCÍA
NOTIFICACIÓN Y C ONFIR MAC IÓN D E LA GA RA NT ÍA
O AV A L
EMISIÓN DE LA GA RA NT ÍA O
A VA L BA NC AR IO INT ER NA CION AL
P RE SE NT AC IÓN DE S OLICITUD DE GA RA NT ÍA O A V AL Y
A PR OB AC IÓN CR ED ITIC IA

El régimen de cambios internacionales del Banco de la Repúblicadispuesto en la Resolución 8 de 2000 capítulo VII. y la Circular reglamentaria DCIN -83 de 2004 numeral 6, Avales y garantías en moneda extranjera, reglamenta todo lo relativo a la emisión hacia el exterior y la recepción desde el exterior de garantías.

3.2.4.2 Lista de Chequeo del Mensaje de la Garantía

• Verificar la fecha y el lugar de vencimiento de la garantía para asegurar su pago enel lugar donde reside el exportador.
• Verificar moneda y monto de la garantía contra el contrato de compraventa.
• Verificar que la garantía sea irrevocable, que esté disponible con la entidad financiera en
Colombia, la forma de pago, el contrato o negocio objeto de garantía, los documentos requeridos para su pago y la manera cómo se debe ejecutar en caso de incumplimiento de pago por partedel importador.
• Verificar el número de referencia de la garantía para citarla en todos los documentos que se radiquen ante la entidad financiera colombiana.
• Verificar si la garantía permite ejecuciones y pagos parciales.
• Verificar por cuenta de quién son las comisiones de las entidades financieras contra el contrato de compraventa.
• Verificar que la garantía se sujete a la...