GESTIÓN DEL RIESGO FINANCIERO

GESTIÓN DEL RIESGO FINANCIERO

1. PALABRAS CLAVES

Riesgo
Estrategia Financiera
Cartera
Cobertura
Liquidez

2. DEFINA LAS PALABRAS CLAVES

Riesgo :
El riesgo se refiere a la probabilidad de ocurrencia de un evento que tenga consecuencias financieras negativas para una organización.
Estrategia Financiera:
Son las prácticas que utilizan las empresas alcanzar los objetivos que se proponen lograr,los encargados de elaborar es la alta dirección.
Cobertura :
Es la realización de una actividad financiera para reducir o eliminar las posibles pérdidas que pueden causar las inversiones financieras.
Cartera :
Conjunto de títulos-valores que posee un sujeto o empresa como forma de inversión y que puede tener como fin la especulación o hacerse con una participación significativa o de control delas empresas que los han emitido. Pressure Point
Liquidez :
La liquidez es la capacidad de la empresa de hacer frente a sus obligaciones de corto plazo.


3. PLANTEAR UN EJEMPLO DE CADA CONCEPTO

Riesgo :
El solicitar un préstamo grande implica un gran riesgo.
Estrategias financieras:
Cuando en una empresa hay problemas de ventas, se aplican estrategias para contrarrestar la situación.Cobertura:
El seguro del coche por robo. Queremos protegernos de un evento que puede acabar pasando y que no podemos controlar (que nos roben el coche) de forma que si sucede no perdamos el valor invertido en el mismo.
Cartera:
Por ejemplo, la cobertura de los contratos de futuros reside en el principio de comprar cuando existe una tendencia a la baja en el tipo de interés y de vender cuando es al alza.Esto se debe a que en el mercado a plazo existe una relación inversa entre el tipo de interés y los precios de los contratos a plazo. Se obtienen beneficios vendiendo más caro y comprando más barato, y el resultado obtenido sirve para compensar la pérdida  en la posición al contado.  
Liquidez:
Cuando en la empresa hay bastante efectivo para pagar deudas, se dice que hay bastante liquidez.

4.RESUMEN:

La gestión del riesgo debe seguir una secuencia lógica expresada en las siguientes etapas
1. Identificación de activos y pasivos cuyo valor está sujeto a variación.
2. Medición del riesgo, intentando una cuantificación de la posible variación del mismo.
3. Establecer los objetivos de gestión del riesgo.
4. Selección de instrumentos y determinación de las estrategias a utilizar en funciónde los mismos.
5.1. Las estrategias de cobertura
Mediante esta estrategia financiera, se intenta reducir el riesgo de pérdida debido a movimientos desfavorables de los valores de los activos u operaciones financieras. Existen dos tipos:
1. Cobertura estática: Es cuando se mantiene la misma posición durante todo el horizonte temporal.
2. Cobertura dinámica: Se da cuando la posición varía amedida que cambian el valor del activo y del instrumento de cobertura. Existen varios factores a considerar.
• Establecer el grado de exposición al riesgo que se desea tener en cada momento.
• Evaluar la factibilidad de cubrirse a través de otros instrumentos analizando si los futuros y las opciones son los más adecuados.
• Elegir el vencimiento del contrato, ya que el plazo de cobertura puede nocoincidir.
• Es conveniente realizar un análisis de correlación entre los movimientos de los precios en el mercado de contado y de futuros, para apreciar si hay una formación de precios eficiente. Si no es así, se puede producir una distorsión en la cobertura.







5. ORGANIZADOR GRÁFICO:






etapas

















6. CONCLUSIONES

La gestión del riesgo financiero nospermite tomar una adecuada toma de decisiones.
Nos permite financiar actividades productivas y rentables que sean capaces de generar empleo y crecimiento económico.
Permite identificar en forma global y completa todas las categorías de riesgos que afectan el valor económico de la operación del banco.
Es la base para iniciar el camino en operaciones financieras que pueden generar grandes ganancias,...