Ghjnk

 
 
)1()1(1
1
ii
+=+
−
 Así que, aplicando la formula de la suma en una progresión geométrica, se tiene:
( )
[ ]
++−=−+−++==−−=
−−−+
11)1()1(1..................................1)1(11)1(1)1(
k nnnk nnn
iii R Ando simplificaiii R AS r r aS 
 MONTO:Considerando nuevamente que durante el tiempo diferido no se efectúa ningunacondición en la anualidad, entonces el monto de laanualidad diferida anticipada es igualal monto de la anualidad no diferida no anticipada, así que para su calculo establecemosuna ecuación de equivalencia utilizando la fecha final como fecha local.Esto es:
]]] ]]
k ininink inn
iM  RM tiene se EntoncesM  RM como yiM M  Donde K n yiMn DondeiC M Sea
)1)(1(......)1(....)1(...............................1..................)1(......................1111
+−=−=+==++=
++++
 EJEMPLO:Que capital habrá que depositar en una institución de crédito para disponer de10,000,000.00 pagaderos al principio de cada año durante 4 años a partir de 3 años delafecha del depósito si dicha financiera abona el 28% anual.

 
II.23.-
Anualidades generales.
 
Se consideran anualidades generales aquellas en las que el periodo de capitalización nocoincide conel periodo de pago.Para resolver problemas de casos de anualidad general es necesario modificar o hacer que coincidan los pagos o los periodos de capitalización, ajustándolos de manera que sepuedanusar las formulas ya conocidas de anualidades sencillas.Para poder convertir las anualidades generales sencillas podemos hacer lo siguiente:a) Convertir la tasa de interés dada a una tasa equivalentepara que coincida elperiodo de pago con el de capitalización.b) Encontrar el pago o renta equivalente para que coincida con la fecha decapitalización.Analicemos dos casos:1) El periodo de pago esmas largo que el de capitalización2) El periodo de capitalización es mas largo que el pago.Para el caso en el que el periodo de pago es mas largo que el de capitalización, la tasaequivalente se calcula...