Glosario De Términos De Negocios

GLOSARIO Y DEFINICIÓN

DE TÉRMINOS

Glosario y definición de términos

Activo apto: activos en los que puede invertir una IIC los cuales varían de un país a otro. Autorregulación: capacidad de algunos países para promover y regular el sector de IIC a través de determinadas entidades sirviendo de apoyo al organismo regulador. Benchmark: indicador comparativo del rendimiento del fondo.Comercialización o mercadeo: proceso para la captación, mediante actividad publicitaria de inversores para su ingreso a las IIC por parte de las entidades habilitadas para ello. Comisiones de gestión u honorarios de la administradora: costes que exige la entidad gestora al inversor por su labor y se expresa como porcentaje anual sobre el patrimonio y de los resultados obtenidos por la IIC o unacombinación de ambos. Comisión de depositario u honorarios del custodio: coste que exige la entidad depositaria al inversor por su labor de custodia de valores y se expresa como porcentaje anual sobre el patrimonio. Comisión o gasto de suscripción o de ingreso: gasto a soportar por el partícipe cuando compra participaciones de un fondo y se suele expresar como un porcentaje sobre la cantidad invertida.Comisión o gasto de reembolso o de rescate: gasto a soportar por el partícipe en el momento de la venta de participaciones y se expresa como un porcentaje sobre el precio de las participaciones que se venden y en muchos casos varía en función del tiempo que el inversor haya mantenido sus participaciones. Contrato de suscripción de cuotas, contrato de incorporación o contrato de suscripción dederechos: solicitud de suscripción. Conflicto de interés: conflicto que puede surgir como consecuencia de que no coincida el interés del inversor y del gestor.
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ESTUDIO

COMPARATIVO DE LA INDUSTRIA DE LA INVERSIÓN COLECTIVA EN IBEROAMÉRICA

Depósito Central de Valores: única entidad que en determinados países puede realizar las funciones de depositario. Entidad depositaria o custodio:entidad que custodia los valores y efectivo de la IIC, liquida las operaciones realizadas y controla la actividad de la entidad gestora. Pueden ser sociedades anónimas o entidades financieras. Entidad comercializadora, agente de colocación o distribuidora: entidad encargada de colocar las participaciones o acciones de las IIC entre los inversores. Puede ser la propia entidad gestora u otra entidadfinanciera. Entidad gestora, administradora, gerente o sociedad operadora: sociedad anónima que se encarga de la gestión de las inversiones, administración, representación y la gestión de las suscripciones y reembolsos de los fondos y sociedades de inversión. Estatutos sociales: documento constitutivo de una sociedad de inversión en el que figuran aspectos como datos identificativos de la sociedad,objeto social, capital social, depositario, etc. Fondo de inversión o Fondo de inversión administrado: IIC configurada como patrimonio separado sin personalidad jurídica perteneciente a una pluralidad de inversores cuya gestión y representación corresponde a una sociedad gestora que ejerce las facultades de dominio sin ser propietaria del fondo con el concurso de un depositario o figura equivalentecuyo objeto es la captación de fondos, bienes o derechos del público para gestionarlos o invertirlos en bienes, derechos, valores u otros instrumentos financieros o no, siempre que el rendimiento del inversor se establezca en función de los resultados colectivos. En algunos países se llama así a los fondos cerrados. Fondo garantizado o Estructurado garantizado: fondo de inversión que gracias a unagarantía otorgada por una entidad (garante), permite recuperar a vencimiento el 100% de la inversión inicial y en algunos casos, una rentabilidad adicional. Fondo mutuo: fondo de inversión abierto. Fideicomisos: forma jurídica en la que se organiza el conjunto de bienes captado del público administrado por una sociedad fiduciaria. Fondo off-shore: fondo domiciliado fuera del estado en que se...