Guia 1

CASO 1:
PREGUNTAS:
Cuál hubiera sido el producto más adecuado para vincular al cliente con el banco?
R: cuenta corriente
Que fallas pudo haber cometido el banco al momento de vincular al cliente?
R: abrir una cuenta de ahorros sin la información personal financiera y referencias del cliente, no diligenciar el reporte de transacciones en efectivo
Cuál hubiera sido el procedimientoadecuado para vincular al cliente?
R: conocer con exactitud la información sobre la identidad la residencia el lugar de trabajo información financiera referencias personales y comerciales requerir el certificado de cámara y comercio diligenciar el reporte de transacciones en efectivo

CASO 2:
PREGUNTAS:
Cuáles fueron los eventos que pueden causar sospecha con la cuenta vinculada al Banco?R: la cantidad de cheques que se cambiaron de una misma cuenta, el valor de los cheques que era por debajo de lo obligatorio para el informe y las cantidades parecidas, las personas llegaban en el mismo automóvil
Que fallas pudo haber cometido el banco al momento de vincular al cliente?
R: el banco no se cercioro de que la compañía estuviera vigente en la cámara de comercio
Cuálhubiera sido el procedimiento adecuado para vincular al cliente?
R: conocer con exactitud la información sobre la identidad la residencia el lugar de trabajo información financiera referencias personales y comerciales requerir el certificado de cámara y comercio diligenciar el reporte de transacciones en efectivo
Cuál sería su reacción al caso?
R: informar el caso a la seguridad bancaria y laseguridad bancaria directamente a la uiaf (unidad de información y análisis financiero

CASO 3:
PREGUNTAS:
Que fallas pudo haber cometido el banco al momento de vincular al cliente?
R: reporte de ingresos y referencias personales y comerciales
Cuál hubiera sido el procedimiento adecuado para vincular al cliente?
R: conocer la información del cliente sus ingresos y egresos

CASO 4PREGUNTAS:
Que fallas pudo haber cometido el banco al momento de vincular al cliente?
R: investigar la vida a crediticia de los clientes
Cuál hubiera sido el procedimiento adecuado para vincular al cliente?
R: seguir las 4 etapas del sarlaft identificación, evaluación, control, monitoreo
Como se pudo haber evitado ciertas anomalías presentadas?
R: teniendo en cuenta el riesgo del contagioCaso 5:
PREGUNTAS:
Considera Usted que esta operatoria es inusual?
R: Si porque la new s. a solicito un crédito para acreditar a la out inut pero en algunos periodos la out inut transfiere fondos a la new s. a
Qué herramientas o técnicas de investigación deberían utilizarse para poder detectarla?
R: La UIAF


Una vez determinada la actividad sospecha ¿qué aspectos le resultanobservables?
R: abrir una investigación a las entidades involucradas para conocer más a fondo el problema
Qué haría para investigar en profundidad dichos aspectos y que medida adoptaría para
Obtener resultados satisfactorios en la gestión?
R: conocer más sobre las entidades y abrir una investigación con seguridad bancaria
De no obtenerlos, qué cree Usted que se debería hacer ycómo?
R: después de haber informado a seguridad bancaria consultar el problema con la UIAF

Caso 6:
PREGUNTAS:
Considera Usted que esta operatoria es inusual ¿Por qué?
R: porque se puede hacer una consignación por un valor más grande o solo una persona la podría hacer no varias como presenta el caso
Qué herramientas o técnicas de investigación deberían utilizarse y/oadoptarse?
R: informar a seguridad bancaria y que ellos hagan sus respectivas investigaciones
Qué haría para investigar en profundidad dichos aspectos y qué medidas adoptaría para
Obtener resultados satisfactorios?
R: pasar un informe a la UIAF para que investiguen muy afondo los problemas que se están presentando
De no obtenerlos, qué estima Usted que se debería hacer?
R: creo que...