GUIA 4

GUÍA 4













DUBAN ADOLFO TIQUE MARROQUIN
GESTIÓN BANCARIA EN ENTIDADES FINANCIERAS









LUIS GUILLERMO TIBAQUIRA QUIROGA
INSTRUCTOR














SENA CENTRO DE SERVICIO FINANCIEROS
2015CONTENIDOS

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3. Estructuración didáctica de las actividades de aprendizaje

a) Elaboración manual SARLAFT
b) Presentar un caso sobre sarlaft, saro y sarc
Caso sarlaft.
c) teniendo en cuenta los casos presentados para el tema de sarlaft, saro y sarc, identificar los principios y valores fundamentales en cada situación y las consecuencias que acarrea el no actuar bajo un fundamento moral yético.

3.1 Actividades de reflexión inicial
a) ¿Qué puede suceder si la información de un cliente es insuficiente y no es verídica?
b) ¿Qué relación tienen los principios éticos con el cumplimiento de normas legales?
c) ¿Qué tipo de reportes manejan en las oficinas cuando se detecta en las operaciones de los clientes, lavado de activos y financiación del terrorismo? ¿A quién se le reportan?
d)¿Si usted observa una operación inusual de un cliente con respecto a transacciones que no guardan consistencia con la actividad económica del mismo, como actuaría usted frente a esta situación?

3.2 Actividades de contextualización e identificación de conocimientos necesarios para el aprendizaje.

a) Teniendo como referencia los códigos de ética en las entidades financieras, realizar un cuadrocomparativo de 2 entidades y describir los principios y valores comunes, y las diferencias que encuentre planteadas de acuerdo a las políticas de la institución financiera. Realizar una breve presentación ante el grupo.
3.3 Actividades de apropiación del conocimiento (conceptualización y teorización).

a) Ingresar a la página www.superfinanciera.gov.co y leer la circular” Instrucciones relativas ala administración del riesgo del lavado de activos y de la financiación del terrorismo” en el capítulo décimo primero: identificar claramente los agentes generadores del riesgo, los productos sobre los cuales recae, las transacciones que utilizan y los riesgos generados. Presente un informe.

b) Teniendo en cuenta las circulares y manuales de las entidades de crédito que reglamentan cada tiporiesgo, consultar en internet y realizar un mapa conceptual que contenga los siguientes aspectos: 1. Identificación del riesgo, 2. Medición y evaluación, 3. Control y monitoreo y 4. Elementos que los conforman.

c) Identificar dentro del proceso de verificación de información y datos generales de los clientes, los valores y principios que se deben tener presentes y que aplican de acuerdo a laspolíticas institucionales. Presentar un diagrama en dibujos.

3.4 Actividades de transferencia del conocimiento.

a) Proponer nuevos casos según señales de alerta, teniendo en cuenta los ejemplos anteriores, realizar un comic para cada caso.
b) Identificar las sanciones correspondientes al involucrarse por error u omisión para: Entidades, empleados y clientes.
c) Elaborar un ensayo teniendo en cuentalos principios y valores aplicados a los riesgos relacionados con el lavado de activos, riesgo operativo y riesgo creditico.





















DESAROLLO


3. Estructuración didáctica de las actividades de aprendizaje

a) Elaboración manual SARLAFT
Una vez definido el objeto del trabajo, se procede a elaborar el manual de Administración del Riesgo, Prevención de lavado de Activos y de laFinanciación del terrorismo (SARLAFT); el Primer paso será la lectura y análisis de la circular 022 emitida por la Superintendencia Financiera de Colombia, entidad encargada de vigilar las actividades referentes al tema en mención, la cual nos dará las pautas para la construcción del manual aplicado a las necesidades del ISS.
Para la elaboración del manual del SARLAFT es necesario tener en...