guia 5
Páginas: 2 (322 palabras)
Publicado: 19 de agosto de 2014
• Cuál es el procedimiento de recepción, radicación y trámite de solicitud de vinculación en las oficinas para una cuenta corriente a una persona natural y jurídica
RTA:
1. Descargar ydiligenciar el Formulario de Vinculación y la Solicitud de apertura de una cuenta corriente Persona Natural o Jurídica, o reclamarlo en cualquier oficina del banco.
2. Radicar los formularios, adjuntando losdocumentos solicitados en cualquiera de las oficinas del banco.
3. Efectuar el pago por concepto de consulta a las Centrales de Riesgo.
4. Definir las garantías y entregar los documentos querespaldan la operación de la cuenta.
5. Recibir comunicación en la que se informa el de la aprobación de la apertura de la cuenta.
6. Diligenciar la documentación para la apertura de cuenta de ahorros ocorriente.
Cómo se realiza el proceso de verificación y confirmación de la información comercial y qué constancias se dejan de ello.
Después de que el cliente entregue los documentos, el asesorcomercial se dispone a corroborar la información dada y lo primero que mira es la cedula para saber que no esté reportado en ninguna central de riesgo, también llama a las referencias que puso en elformulario y con los documentos que trae comprueba los ingresos y la capacidad de pago del cliente.
Cuál es y quién realiza el proceso de aprobación
En qué consiste
El banco procede a evaluarla información para decidir si aprueba la apertura de la cuenta corriente.
Este proceso lo lleva a cavo el oficial de cumplimiento.
Que tiene el asesor en el momento de atender a los usuarios(modales,
vocabulario, protocolo)
El asesor cuando se dirige a sus clientes debe tener un buen comportamiento y debe tener un buen protocolo para que los clientes no se quejen y reciban la mejoratención.
Debe saludar cordialmente a su cliente y debe preguntarle cual es su necesidad, no debe tutearle ni ser confianzudo y depende de qué tipo de cliente tenga así mismo debe tratarlo....
RTA:
1. Descargar ydiligenciar el Formulario de Vinculación y la Solicitud de apertura de una cuenta corriente Persona Natural o Jurídica, o reclamarlo en cualquier oficina del banco.
2. Radicar los formularios, adjuntando losdocumentos solicitados en cualquiera de las oficinas del banco.
3. Efectuar el pago por concepto de consulta a las Centrales de Riesgo.
4. Definir las garantías y entregar los documentos querespaldan la operación de la cuenta.
5. Recibir comunicación en la que se informa el de la aprobación de la apertura de la cuenta.
6. Diligenciar la documentación para la apertura de cuenta de ahorros ocorriente.
Cómo se realiza el proceso de verificación y confirmación de la información comercial y qué constancias se dejan de ello.
Después de que el cliente entregue los documentos, el asesorcomercial se dispone a corroborar la información dada y lo primero que mira es la cedula para saber que no esté reportado en ninguna central de riesgo, también llama a las referencias que puso en elformulario y con los documentos que trae comprueba los ingresos y la capacidad de pago del cliente.
Cuál es y quién realiza el proceso de aprobación
En qué consiste
El banco procede a evaluarla información para decidir si aprueba la apertura de la cuenta corriente.
Este proceso lo lleva a cavo el oficial de cumplimiento.
Que tiene el asesor en el momento de atender a los usuarios(modales,
vocabulario, protocolo)
El asesor cuando se dirige a sus clientes debe tener un buen comportamiento y debe tener un buen protocolo para que los clientes no se quejen y reciban la mejoratención.
Debe saludar cordialmente a su cliente y debe preguntarle cual es su necesidad, no debe tutearle ni ser confianzudo y depende de qué tipo de cliente tenga así mismo debe tratarlo....
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