Guia 5

SOLUCION # 5
3.1
¿Qué información se necesita para tramitar las solicitudes de vinculación a los productos y servicios financieros?
R// Debemos tener conocimiento deproducto que vaya adquirir, porque si es una cuenta de ahorros solo necesitamos la cedula original, fotocopia de la cedula ampliada. Si estamos hablando de un productode colocación como un crédito demos tener como documentación la fotocopia de la cedula ampliada, certificación laboral, verificar la capacidad de pago el cliente, saberque no tengo ningún reporte financiero y el formulario de apertura.
¿Qué entiende por tramitar las solicitudes de vinculación de los clientes?
R// Se refiere a queprocedimiento se debe hacer para que una nuevo cliente pertenezca a una entidad.
¿Identifica la importancia de mantener actualizados los datos de todos los clientes porcada producto y servicios financieros?
R// La importancia parte de tener una información clara y veraz con el cliente, se necesita para tener contacto con el cliente elmanejo de datos e muy importante para el sector financiero o tanto comercial, si tal vez un cliente llegara a incurrir en mora será una manera fácil de buscar sus datosy generar una gestión de cobro y también cuando hay nuevos productos, nos podemos contactar con el cliente y brindarle el servicio.
¿Cuál es la importancia de pedirunos requisitos documentales a los clientes para vincularlos a las entidades financieras?
Es importante tener toda la información al cliente, debemos saber que siestamos hablando de un crédito, es importante saber si el cliente tiene la capacidad de pago, capacidad de endeudamiento, para que el banco no se arriesgue a perder.