Guia N 2 Enrique Ramirez

 SARLAFT

Guía Nº 2





ENRIQUE RAMÍREZ V
Aprendiz


JOSE IGNACIO CASANOVA
Instructor


Servicio Nacional de Aprendizaje
Centro de Servicios Financieros
Asesoría Comercial Y Operaciones De Entidades Financieras 866134
Bogotá D, C marzo de 2015


Guía No 2
1.


2.
Lavado de Activos:
Tratar de dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito, el dinero y los bienes de procedenciailícita nunca serán legales
Blanquear:
Es un Sinónimo del lavado de activos; actividad en la cual se trata de disimular el origen de fondos provenientes de movimientos ilícitos
Offshore:
Offshore es una palabra anglosajona que significa alejado de la costa o mar adentro. Este calificativo se aplica a diferentes tipos de actividades que se realizan en alta mar como por ejemplo la explotación deplataformas petrolíferas o de obtención de energía eólica.
En el lenguaje financiero se utiliza el término offshore, metafóricamente, para describir cualquier actividad económica o inversión que se realiza fuera del propio país de residencia. Se puede tratar de productos muy variados: cuentas bancarias, pólizas de seguros, inversiones inmobiliarias, sociedades extranjeras, fondos de inversión, etc.Debido la connotación peyorativa que tradicionalmente ha venido arrastrando este término, pasaron a autodenominarse jurisdicciones o centros financieros offshore. De este modo, en la actualidad, la palabra se emplea para describir a toda la industria y a la paleta de servicios que se ha desarrollado alrededor de los paraísos fiscales y otros territorios de baja tributación.

Grupo De Acción FinancieraInternacional (GAFI).
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) fue creado en la cumbre que el grupo de los siete países más desarrollados (G-7) celebró en París en julio de 1989, para luchar contra el blanqueo de capitales procedentes del narcotráfico y el terrorismo. El GAFI está integrado por 33 países u organizaciones regionales: Alemania, Argentina, Australia, Austria, Bélgica,Brasil, Canadá, la Comisión Europea, Dinamarca, España, EE.UU., Finlandia, Francia, Grecia, el Consejo de Cooperación del Golfo Pérsico, Hong Kong, China, Islandia, Irlanda, Italia, Japón, Luxemburgo, México, Holanda, Nueva Zelanda, Noruega, Portugal, la Federación Rusa, Singapur, Sudáfrica, Suecia, Suiza, Turquía y el Reino Unido. En las reuniones participan además observadores y organizacionesinternacionales como el Banco Mundial, el Fondo Monetario Internacional, Interpol y Europol, las Naciones Unidas y la Organización para la Cooperación Económica y el Desarrollo (OCDE).
Cada periodo de sesiones es anual, de julio a junio, y la presidencia es rotativa, cada año corresponde a uno de sus miembros. España lo presidió de julio de 2000 a junio de 2001.En el momento de su creación el G-7 lointegraban: Estados Unidos, Japón, Canadá, Italia, Francia, Reino Unido y Alemania, y como observadores participaron Austria, España, Suiza, Suecia, Holanda, Bélgica, Luxemburgo y Australia.
La propuesta de su creación fue hecha por Francia y aprobada por consenso. El entonces ministro francés de Economía y Finanzas, Pierre Beregovoy, declaró que se pretendía "crear una célula de acción financiera"que permita coordinar las medidas de lucha contra el blanqueo de dinero proveniente del narcotráfico en campos judiciales e incluso legislativos, y poner en común los medios concertados.
El GAFI, que tiene su sede en el edificio de la OCDE, en París, tiene como principal objetivo el estudio y la búsqueda de medidas destinadas a combatir el blanqueo de capitales. La organización desarrolla su laborde acuerdo con ambas líneas de actuación. En primer lugar mediante la realización de evaluaciones periódicas de los sistemas de prevención de los distintos estados miembros.
Actividades provenientes del Lavado de Activos :
El lavado de activos incluye aspectos como adquirir, custodiar, invertir, transformar, transportar o comercializar bienes o dinero ilícitos; luego, sin saberlo cualquier...