Guía de estudio para agente de fianzas

GUIA DE ESTUDIO
AREA

1. INTRODUCCIÓN Y MARCO JURÍDICO

Subárea

Resultados de Aprendizaje

I

1 2 3 4 5 6

Identifica a las afianzadoras dentro del sistema financiero
mexicano.

INTRODUCCIÓN

Distingue las autoridades y disposiciones legales que regulan
la actividad afianzadora.
Explica el objeto y estructura de las citadas disposiciones
legales.
II

Ley Federal deInstituciones de
Fianzas

Distingue los ramos y subramos que autoriza la ley.

Identifica los requisitos y restricciones que exigen la ley y el
reglamento de agentes para ser agente de fianzas.

Reconocer las prohibiciones que marca la ley para
comercializar la fianza.
Explica qué debe informar de acuerdo a la ley el agente al
fiado o beneficiario y a la compañía y de qué manera hacerlo.Analiza las causales por incumplimiento y sus sanciones.

Identifica de acuerdo con la ley los requisitos para el cobro de
comisiones y el pago de primas.

Identifica las disposiciones relacionadas con el contrato de
fianza y con la operación afianzadora.

Identifica el concepto de Nota Técnica.

Artículos: 2, 3, 4, 12, 13, 21 a 31bis, 60 III bis 2, 60 III bis 3, 60-VI, 60 VII, 81, 85(concepto), 86
(concepto), 86 bis, 86bis1, 87, 88, 89, 89bis, 89bis 1, 90, 90bis, 93, 94, 94bis, 95, 95bis, 97, 98,
111 VI, 111 VI bis, 111 VII, 111 IX, 111 X, 111 XI, 111 XII, 111 XVI bis, 111 XXI, 112, 112bis,
112bis3 VI, 112 bis 3 VII,, 112bis4, 113, 114 (concepto) 116, 117, 118, 118 bis, 119, 120, 121,
122, 126, 128, 130 (concepto).

III

Señala las obligaciones mercantiles (figura delcomerciante y
acto de comercio).

Código de Comercio.

Artículos: 3, 12, 75.
IV

Identifica las disposiciones relacionadas con el contrato de
fianza

Código Civil Federal

Identifica las disposiciones relacionadas con obligaciones en
general.

Artículos:2185, 2186 (concepto), 2189, 2190, 2206, 2207, 2209, 2210, 2213, 2214, 2215, 2220,
2221, 2794, 2795, 2796, 2797, 2798, 2799,2800, CCF.
V

Ley de Protección y
Defensa al Usuario
de Servicios
Financieros
VI

Reglamento de
Agentes de Seguros
y de Fianzas.

Explica los procedimientos de orientación, conciliación y arbitraje.

Artículos: 60. 62, 63, 65, 66, 67, 68, 69, 71, 85, 86, 87.

Analiza qué es un agente de fianzas, sus actividades y tipo
de agentes.
Identifica los elementos de la cédula que lo autorizaa operar
como agente de fianzas.
Analiza las irregularidades en que puede incurrir el agente.

Artículos: 1,2,3,7,8,9,10,11,13, 14, 17,27 a 37.
VII
Disposiciones de
carácter general a
que se refiere el
artículo 112 LFIF
(lavado de dinero).

Identifica el delito previsto en el art. 400 bis del Código Penal
Federal.
Identifica los conceptos de operaciones relevantes, inusuales
ypreocupantes.
Señala el procedimiento que debe seguirse para la
identificación del cliente.
Identifica la obligación de mantener reserva y
confidencialidad (Disposición XII).

VIII

Otras disposiciones
complementarias

Identifica las reglas generales para operaciones de fianzas y
reafianzamiento en moneda extranjera celebradas por
instituciones de fianzas

AREA

2. ASPECTOS GENERALESSubárea

Resultados de Aprendizaje

I
CONCEPTOS DE LA FIANZA

Analiza el concepto de fianza.

Identifica la diferencia entre las fianzas civil, mercantil y de
empresa
Distingue los ramos y subramos de la fianza.
Explica los principios de orden, excusión y división.
Identifica la diferencia entre contrato principal y accesorio.

II

Sujetos de la fianza.
III

Elementostécnicos

Diferencia los conceptos de beneficiario, deudor, acreedor,
afianzadora y fiador, solicitante, deudor solidario, contrafiador,
coafianzador, reafianzador, fiado, obligado solidario, agente y
agente mandatario
Identifica los elementos de la obligación, tipos de obligación y
fuentes (principales- accesorias, divisible- indivisible, presente
– futura, etcétera).
Comprende el concepto...