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LAVADO DE ACTIVOS

Delito que da apariencia de legalidad a los bienes y dineros provenientes de actividades ilícitas.
El homicidio, lesiones personales y violación = no es lavado de activos
Enriquecimiento ilícito, tráfico de drogas, financiación de actos terroristas, extorsión,
secuestro, tráfico de emigrantes = es lavado de activos.
CARACTERÍSTICAS DEL LAVADO DE ACTIVOS – L.A.
 Se sirvede la vulnerabilidad del sistema financiero
 Delito de cuello de botella, delito autónomo, utiliza adelantos tecnológicos.
 Realiza muchas operaciones, tiene dimensiones internacionales.
OBJETIVOS DEL LAVADO DE ACTIVOS – L.A.
 Preservar y dar seguridad a su fortuna
 Efectuar grandes transferencias
 Estricta confidencialidad
 Legitimar su dinero y facilitar su disfrute
 Formarrastros de papeles y transacciones complicadas que confundan el origen de los
recursos.
 Aparecer ante los ojos de la sociedad como negociantes honestos.
ETAPAS PARA EL LAVADO DE ACTIVOS
1. Obtención o recolección de dinero ilícito:
Diseño de estrategias para nacionalizar el dinero ilícito, apertura de cuentas
bancarias a nombre de terceros no comprometidos.
2. Colocación del dinero sucio en elsector financiero:
Testaferrato, el ingreso de cantidades fraccionadas de dinero (más conocida como
“pitufeo” o “smurfing”)
3. Estratificación, diversificación, transformación o mezcla con fondos de origen
legal:
Adquisición de bienes suntuosos, como la compra y venta de obras de arte, fincas
lujosas, etc. Apertura de productos a nombre de persona natural o persona
jurídica, ejemplos:Obtención de préstamos o créditos de dinero, simulando necesidades por
intermedio de empresas fantasmas, una o más transferencias entre productos,,
involucrando en algunos casos compañías offshore.
4. Integración o inversión:
Construcción de hoteles, simulación de operaciones de importaciones y
exportaciones de productos, la compra y venta de bienes inmuebles, cobro
anticipado de seguros.PRACTICAS MÁS COMUNES EMPLEADAS PARA EL LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
A) Contrabando, fraude, robo, la utilización de diamantes obtenidos en zonas de
conflicto, y el uso indebido de fondos de ayuda provenientes de organizaciones sin
fines de lucro.
B) Las actividades ilegitimas, como la extorsión y el secuestro, son consideradas una
fuente principal de recursos.
C)Contrabando de monedas, depósitos estructurados o retiros de las cuentas bancarias,
compras de varios tipos de instrumentos monetarios, tarjetas débito, créditos o valor
acumulado y transferencias de fondos.
D) El lavador de activos con el fin de lograr sus objetivos, sin despertar sospechas sobre el
origen de los recursos, utiliza prácticas que si bien algunas son altamente sofisticadas,
por laexperiencia de los conocedores del tema, no son menos usuales aquellas
elementales que por ser obvias muchas veces pasan desapercibidas.

CONSECUENCIAS DEL LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

1) CONSECUENCIS SOCIALES. Se reflejan en:
1.1 CLASES EMERGENTES:
El dinero sucio impulsa el surgimiento de una clase emergente con gran riqueza y violencia, la
cual e su proceso dereacomodamiento social, deja muchos muertos en el camino y agudiza las
desigualdades y tensiones sociales. La riqueza ilícita en manos criminales es un factor
multiplicador de violencia.
1.2 ACTIVIDADES ILÍCITAS:
La disminución de la conducta social de rechazo a la delincuencia, en todas sus
manifestaciones, contribuye al aumento de la participación de la población en actividades
ilícitas. Estasituación destruye la seguridad social y el deseo del mejoramiento económ ico a
través del trabajo honesto.
1.3 ADORACIÓN AL DINERO:
Las personas son valoradas por su fortuna y no por lo que son.
1.4 CRISIS DE VALORES:
El atesoramiento ilegal de dinero relaja la escala de valores de la sociedad, al tiempo que
genera corrupción en todos los estamentos sociales, económicos y políticos, la...