historia

ANEXO 1
INFRACCIONES COMUNES

(Anexo correspondiente a más de una de las personas naturales o jurídicas
supervisadas por la Superintendencia y a las Cooperativas de Ahorro y Crédito
no autorizadas a operar con recursos del público, así como a los accionistas,
directores, gerentes, trabajadores, representantes de éstas y colaboradores de
supervisión)1

I.

INFRACCIONES LEVES

1)

Nopresentar a la Superintendencia la información de carácter periódico
sobre estados financieros e información contable (formas, anexos,
reportes e informes) que requieren las normas emitidas por la
Superintendencia, en el plazo y forma señalados en la mismas. La
información remitida con errores u omisiones será devuelta,
considerándose como no recibida.

2)

No presentar cualquier otrainformación exigida en las normas emitidas
por la Superintendencia en el plazo y/o forma indicados en las mismas,
cuyo incumplimiento no se encuentre expresamente previsto en otro
supuesto de infracción.

3)

Incumplir las restricciones o deberes señalados en las resoluciones de
Superintendencia que autorizan la apertura, conversión, traslado, uso
compartido o cierre de oficinas, agencias,sucursales o de cualquier
otro establecimiento.

1

Texto modificado por por la Resolución SBS N° 838-2008 del 28 de marzo de 2008.

4)

No haber realizado durante todo el año calendario los programas de
capacitación requeridos para los trabajadores de la empresa, los que
tengan contacto directo con los clientes, así como los que laboren
directamente bajo las órdenes del Oficial deCumplimiento, de acuerdo
a la normativa vigente aplicable, o que los programas de capacitación
no se realicen conforme a las normas sobre prevención del lavado de
activos y del financiamiento del terrorismo o a las normas internas
adoptadas por la propia empresa en esta materia.2

5)

No contar con áreas encargadas de atender los reclamos de los
usuarios o con un sistema de atención dereclamos organizado a cargo
de un coordinador, según corresponda, de acuerdo a las normas que
rigen el servicio de atención a los usuarios.

6)

No comunicar a la Superintendencia la constitución de áreas
encargadas de atender los reclamos de los usuarios o la designación
de coordinador a cargo del sistema de atención de reclamos según
corresponda, en la forma y plazo señalados en las normasemitidas por
la Superintendencia.

7)

No comunicar cualquier modificación sustantiva respecto a la
constitución de áreas encargadas de atender los reclamos de los
usuarios, o no comunicar la designación de un coordinador a cargo del
sistema de atención de reclamos dentro de los quince (15) días
calendario de haber sido realizada conforme lo establecen las
disposiciones emitidas por laSuperintendencia.3

8)

No cumplir con atender los reclamos de los usuarios y/o terceros, de
acuerdo con los procedimientos y dentro de los plazos establecidos por
la Superintendencia. 4
No registrar y conservar los expedientes correspondientes a los
reclamos de los usuarios o no tenerlos a disposición de la
Superintendencia.

9)

Numeral 4) modificado por el artículo 33° de la normasaprobadas por la Resolución SBS N°479-2007 del 20 de
abril de 2007.
3 Numeral 7) modificado por la Resolución SBS N° 0340-2006 del 14 de marzo de 2006 y 0571-2006 del
11/05/2006.
4 Numeral 8) modificado por la Resolución SBS N° 0571-2006 del 11/05/2006.
2

10) No mantener a disposición del público la información referente al
procedimiento de atención de consultas y reclamos, señalando losrequisitos y la información necesaria para dar trámite a los mismos
conforme a las normas emitidas por la Superintendencia sobre servicio
de atención a los usuarios.
11) No cumplir con atender las consultas de los usuarios –incluidos los
potenciales pensionistas- y/o terceros sobre las características de las
operaciones y servicios que se brindan, dentro de los plazos
establecidos para...