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Datos identificatorios del deudor
Ver Instrucciones Operativas

Se proveerán, respecto de cada uno de los deudores comprendidos, según corresponda, las siguientes informaciones. ("A" 5027)

1. Denominación.

1.1. Personas físicas y sociedades de hecho.

Apellidos y nombres, en forma completa.

1.2. Restantes personas jurídicas.

Razón social o denominación, en forma completa.Teniendo en cuenta la identificación del deudor (tipo y número) este Banco Central reemplazará, bajo la exclusiva responsabilidad de la entidad financiera la “Denominación” originalmente informada, por la que figure en el “Padrón de Deudores del Sistema Financiero” vigente a la fecha del proceso de validación.

Cuando el deudor no esté incluido en dicho padrón, deberá informarse según laidentificación y denominación provista por la Administración Federal de Ingresos Públicos.

2. Identificación.

2.1. Tipo.

2.1.1. Personas físicas y jurídicas.

Administración Federal de Ingresos Públicos

- Clave Única de Identificación Tributaria (C.U.I.T.).

- Código Único de Identificación Laboral (C.U.I.L.).

- Clave de Identificación (C.D.I.).

Obligación de tramitar la C.D.I.para las personas físicas residentes en el exterior, que operen desde el exterior y no posean clave asignada por la AFIP

Para las situaciones no previstas, se tendrá en cuenta lo establecido en las Normas de Presentación de Informaciones al Banco Central – Sección 3. ("A" 5027)

Asignación a usuarios del sistema financiero que no posean C.U.I.T. o C.U.I.L.

2.2. Número. ("A" 5101)

Elcorrespondiente al tipo de identificación empleado.

3. Categorías ("A" 5101)

3.1. Comercial
3.2. Comercial asimilable a Consumo
3.3. Consumo

4. Residencia y Sector ("A" 5101)

4.1. Residentes en el país - Sector público no financiero

4.1.1. Nacional

4.1.2. Provincial
Según la codificación de la tabla del Anexo I

4.1.3. Municipal
Sólo se deberá consignar la provincia a la quecorresponde

4.2. Residentes en el país - Sector público financiero

4.2.1. Nacional

4.2.2. Provincial
Según la codificación de la tabla del Anexo I

4.2.3. Municipal
Sólo se deberá consignar la provincia a la que corresponde

4.3. Residentes en el país - Sector privado no financiero

4.4. Residentes en el país - Sector privado financiero

4.5. Residentes en el exterior


5.Vinculación. ("A" 5101)

Se informará si el cliente se encuentra o no vinculado a la entidad financiera.


6. Ley Nº 25.326, de Protección de los datos personales-art. 26; inc. 4.- ("A" 5101)

Se deberán identificar aquellos deudores que posean financiaciones, en que al menos para una de ellas hayan transcurrido 5 años o más desde que se tornó exigible de acuerdo con la Ley Nº 25.326, deProtección de los datos personales-art. 26; inc. 4.-

A esos fines, cabe tener en cuenta las siguientes consideraciones:

- En los casos de obligaciones con vencimiento único, la mora se configura en el momento estipulado para el cumplimiento del total de la obligación; ("A" 5101)

- Tratándose de una obligación de pago en cuotas, el referido plazo de 5 años se computará desde el últimoincumplimiento al que la entidad acreedora le haya dado relevancia jurídica suficiente a tales efectos, al ejercer su derecho de dar por decaídos todos los plazos y exigir el pago de la totalidad de tal obligación. ("A" 5251)

- Existiendo una sentencia favorable a la pretensión de la entidad acreedora, se habilita un nuevo plazo de 5 años que deberá contarse a partir de la fecha de sentencia firme.("A" 5251)

7. Actividad Principal ("A" 5430)

Se deberá informar la actividad de los deudores comerciales y los que pertenezcan a la cartera comercial asimilable a consumo.

Asimismo, deberá tenerse en cuenta el número que corresponda conforme al Anexo II del presente régimen informativo (según Clasificación Nacional de Actividades Económicas, ClaNAE -2010).

Para determinar la actividad...