hola hola

¡NO SE DEJE USAR!

EVITE QUE LO INVOLUCREN
EN OPERACIONES DE
LAVADO DE ACTIVOS O
FINANCIACIÓN DEL
TERRORISMO

¡NO SE DEJE USAR!

I

ntroducción

Empecemos con una pregunta: ¿cree que usted
o su empresa podrían ser utilizados para lavar
activos?... tómese un tiempo y piénselo bien,
porque la mayoría de personas creen que no están en riesgo y la realidad es bien distinta.Generalmente se piensa que el Lavado de Activos sólo tiene que ver con dinero del narcotráfico y que los delincuentes únicamente usan los
bancos y entidades financieras para “lavarlo”...
pero el Lavado es un delito mucho más amplio y
complejo que cambia constantemente. Cada
que las autoridades descubren los métodos que
usan los delincuentes para “lavar” los recursos
de sus delitos, los “lavadores”los cambian y
buscan nuevas formas.
Un buen ejemplo de esto es el sector financiero.
Desde hace años en Colombia y el mundo se
expidieron normas que regulan al sector, y este
adoptó controles que hacen cada vez más difícil
que los delincuentes lo usen para lavar activos.
Como existe esta restricción los delincuentes
han cambiado su forma de operar, ahora buscan nuevos sectores yactividades que no estén
tan reguladas, o mejor, que no tengan ninguna
regulación para poder hacer sus “negocios”.
Por eso el riesgo que las personas y empresas
sean utilizadas por delincuentes que buscan
realizar operaciones de Lavado de Activos o Financiación del Terrorismo es real.
Si una persona o empresa se ve involucrada le
puede traer graves consecuencias:
Puede enfrentar problemas legales.Hay un alto riesgo de perder el “buen nombre”.
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Puede perder la posibilidad de acceder al sistema financiero o adelantar negocios en el
exterior.
Puede perder la confianza por parte de inversionistas.
En el peor de los casos, puede perder el negocio por medidas de extinción de dominio.
Teniendo en cuenta esta realidad, la Unidad de
Información y Análisis Financiero – UIAF estudióla situación y desarrolló esta guía, que da algunas recomendaciones e indicaciones a las empresas para que eviten o minimicen el riesgo de
ser utilizadas en operaciones de Lavado de Activos o Financiación del Terrorismo.
Esta guía tiene 5 partes:
1. ¿Qué es Lavar Activos o Financiar el Terrorismo?
2. ¿Es posible que una empresa sea usada
en operaciones de Lavado de Activos y
Financiacióndel Terrorismo?
3. Las situaciones de riesgo mas frecuentes y los mecanismos de prevención
4. Buenas prácticas
5. Señales de alerta
La UIAF espera que las indicaciones que se dan
en esta Guía sean implementadas por las empresas de todos los niveles.
Los comentarios y sugerencias se reciben en el
correo electrónico uiaf@uiaf.gov.co

¡NO SE DEJE USAR!

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. ¿Qué es Lavar Activos ofinanciar el terrorismo?
El Lavado de Activos y la Financiación del
Terrorismo son dos conceptos que están muy
relacionados.
El Lavado de Activos busca dar apariencia de
legalidad a bienes o dinero proveniente de delitos como el narcotráfico, secuestros, extorsiones, corrupción, tráfico de personas, migrantes
y armas, delitos contra el sistema financiero,
entre otros y es un delito tipificado enel Código
Penal Colombiano.
Estar incluido en operaciones de Lavado de Activos es muy fácil pues es un delito muy amplio
que tiene que ver con adquirir, resguardar, invertir, transformar, transportar, custodiar o administrar los bienes y dinero ilícitos.
Se llama Lavado de Activos por que se trata de
dinero y bienes. Los delincuentes buscan “lavar”
sus ganancias a través de propiedades,como
casas, apartamentos, carros, mercancía de contrabando, empresas, acciones, entre otros. El

gráfico 1 muestra la forma en la que se busca
dar apariencia de legalidad al dinero ilícito.
Por mucho que los delincuentes traten, el dinero
y los bienes del Lavado de Activos NUNCA serán
legales.
Por su parte, la Financiación del Terrorismo es
un delito que aún no está tipificado en el Código...